無論是個人還是組織，都需要設定明確的目標，并制定相應的方案來實現這些目標。那么方案應該怎么制定才合適呢？以下是小編給大家介紹的方案范文的相關內容，希望對大家有所幫助。

賬戶管理制度方案篇一

1.對各種存款的管理，必須嚴格按照國家有關規定開設銀行賬戶，辦理有關存款、取款以及轉賬業務。

2.必須在經國家有關部門正式批準的銀行開立銀行賬戶，辦理有關存款、取款和轉賬結算業務。

3.會計人員及時登記銀行賬目，做到日清月結，準確掌握單位資金情況，并定期向主管領導匯報。

4.單位內部各部門取得的收入，都要納入財務部門統一管理，單位其他非獨立核算部門不得另設銀行賬戶。

5.不許開空頭支票、遠期支票、空白支票，不出租、出借、出讓銀行賬戶。

6.經常與銀行核對銀行存款余額，發現問題及時糾正。

賬戶管理制度方案篇二

個人安全技能帳戶”管理是煤礦推行的一種行之有效的管理辦法,能有效地將企業安全壓力傳遞到生產現場每一位職工身上,為提高全市煤礦職工的安全意識和操作技能,本著學習先進經驗,創新安全管理的工作思路,結合我礦實際情況特制定個人安全技能賬戶管理制度。

1、 “安全工程帳戶”管理是指以質量標準化、個人自主保安和個人技能訓練3項為主的考核制度。

2、考核結果與職工工資的30%掛鉤,設立“安全工程帳戶”,憑考核結果決定“帳戶”注入金額。

3、將職工每月工資的30%拿出來,質量標準化、個人自主保安(職工個人安全自保、互保和遵章守紀狀況)和個人技能訓練(員工參加各種業務培訓和技能考試情況)各占10%,三部分工資月底經考核注入職工本人的個人帳戶。

4、由安監、勞資和財務等部門共同對“安全工程帳戶”考核,實行“三公示”制度。每月月底,由安監部門對職工當月的安全生產狀況進行考核,予以公示,并將考核結果報送勞資部門;勞資部門根據考核結果決定帳戶注入金額,予以公示,并將注入金額及時報送財務部門;財務部門及時注入資金,并予以公示。

5、“安全工程帳戶”兌現周期為六個月。

6、凡質量標準化考核達標(隊、組)、能夠遵章守紀不發生“三違”、不承擔生產責任事故責任、做到“三不傷害”(不傷害自己、不傷害他人、不被他人傷害)、按要求參加各種培訓并考試考核合格的職工,六個月后帳戶資金全部予以兌現,并根據企業效益進行適當獎勵。

7、如果所在隊組工程質量不達標,發生“三違”、造成自傷和他傷的,在責任事故中承擔責任、不按規定參加學習培訓或技能考核不合格的,根據考核結果,將三部分工資按比例核減后注入工人個人賬戶;如果造成嚴重后果的,則根據本礦規定,當月三部分工資可以全部扣除,不注入,并可扣除認定責任月份及以前帳戶內注入的工資,直到全部扣除、帳戶資金清零,從下月開始按規定考核注入。

8、帳戶管理:“安全工程帳戶”管理資金實行?？顚Ｓ?對扣除下來的資金,必須預留在專用帳戶中,作為安全獎勵基金發放,任何人不得挪作它用。

9、對安全技能賬戶的考核結果必須存檔,作為評先的依據。

賬戶管理制度方案篇三

1.對各種存款的管理,必須嚴格按照國家有關規定開設銀行賬戶,辦理有關存款、取款以及轉賬業務。

2.必須在經國家有關部門正式批準的銀行開立銀行賬戶,辦理有關存款、取款和轉賬結算業務。

3.會計人員及時登記銀行賬目,做到日清月結,準確掌握單位資金情況,并定期向主管領導匯報。

4.單位內部各部門取得的收入,都要納入財務部門統一管理,單位其他非獨立核算部門不得另設銀行賬戶。

5.不許開空頭支票、遠期支票、空白支票,不出租、出借、出讓銀行賬戶。

6.經常與銀行核對銀行存款余額,發現問題及時糾正。

賬戶管理制度方案篇四

為嚴格控制并規范各單位銀行賬戶,強化資金管理,保證資金安全,根據《承德供電公司銀行賬戶管理辦法》,結合我分公司的實際情況特制定本辦法。

一、建立健全資金管理責任制,制定并完善貨幣資金管理辦法。企業法定代表人是資金管理的第一責任人,財務科是資金管理的職能機構,企業所有的資金及銀行賬戶必須納入財務科統一管理,其他科室不得在銀行開立賬戶。財務科要切實加強資金管理,定期與銀行對賬,確保資金安全。

二、賬戶只限于在國有商業銀行開戶,不得在其他非銀行金融機構開戶。

三、銀行賬戶必須由分公司財務部門統一開戶、統一管理,嚴禁違反規定多頭開戶,嚴禁出租和轉讓賬戶。

四、分公司開立一個經費戶、一個電費戶、一個農網專戶,一個電費預付費專戶,一個農電專戶。各供電所只可開立一個電費戶。

五、各供電所所開立的電費賬戶,由財務部門統一管理,電費賬戶只能辦理資金的收繳,不得辦理其他收支業務。

六、分公司財務科是銀行賬戶歸口管理部門,負責對本單位銀行賬戶的開立、變更、撤消、使用情況進行監督和檢查。

七、銀行賬戶管理的直接責任人必須具備會計人員從業資格,具有一定的專業技能和較強的責任心,確保賬戶資金安全。

八、對于違反規定開設和使用銀行賬戶的單位和個人,將作如下處理:

1、責令限期改正,并暫停報賬。

2、通報批評,并按照規定對違紀單位或個人給予經濟處罰,構成犯罪的,移交司法機關處理。

賬戶管理制度方案篇五

1、在處長和分管副處長的領導下開展工作;

3、負責擬定年度稅務代保管資金賬戶管理工作目標、工作計劃;

5、負責與人行國庫、農行等部門協調工作;

6、負責協助做好全系統稅務代保管資金賬戶管理人員業務培訓工作;

7、負責完成處領導交辦的其他工作。

b崗

稅務會計統計管理或其他崗位人員不在崗時,負責其各項工作。

賬戶管理制度方案篇六

第一條為規范公司資金賬戶管理，保證公司資金安全，根據國家《銀行賬戶管理辦法》等法律法規，結合公司實際情況，制定本制度。

第二條公司資金賬戶包括但不限于銀行賬戶、第三方平臺賬戶、分期付款賬戶、郵局匯款賬戶、pos賬戶、手機支付賬戶、個人銀行卡賬戶等。

第三條本制度所指資金賬戶僅為銀行存款賬戶，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專業存款賬戶。

第四條各公司財務部為銀行賬戶管理責任部門，負責所在公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理，集團財務中心運營管理部進行監督和檢查。

第五條銀行賬戶開立、撤銷需上報集團財務中心運營管理部審核，銀行賬戶變更需上報集團財務中心運營管理部備案。

第六條所有銀行賬戶遵循“收支兩條線”原則，專戶專用。

第七條本制度適用于集團公司和所屬分、子公司及其分支機構。

第八條公司建立銀行賬戶管理信息庫，公司及其所有分支機構開立和使用的銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫登記備案范圍。

第九條公司銀行賬戶管理信息庫主要包含以下內容：

1.戶名全稱（包括外幣銀行賬戶的中文和英文名稱）

2.開戶銀行全稱（包括外資銀行的中文和英文名稱）

3.銀行賬號、幣種（指人民幣、美元、港幣等不同幣種）

4.賬戶類別（指基本戶、一般戶、外債戶、資本金戶和其他）

5.賬戶屬性（指對公賬戶）

6.賬戶用途（指綜合、收款、付款、其他等）

7.賬戶管控部門（指實際負責賬戶管理的公司）

8.開戶日期、賬戶變更日期、銷戶日期

9.財務專用章全稱、人名章名稱

10.網銀u盾數量和權限

第十條集團財務中心運營管理部負責銀行賬戶管理信息庫的建立、日常維護和動態管理。

第十一條集團財務中心運營管理部應及時收集和更新信息庫的內容和記錄，保證及時、全面的反映公司銀行賬戶的真實情況。運營管理部應該定期（每年至少2次）與各賬戶管理公司共同對銀行賬戶管理信息庫的數據記錄進行全面的核對和清理。

第十二條各公司違反規定設立的未納入銀行賬戶管理信息庫的銀行賬戶，將被視作“賬外賬戶”嚴肅處理。

第十三條銀行賬戶管理直接責任人為出納，公司負責人、財務負責人和出納主管負領導和連帶責任。

第十四條各公司須明確銀行賬戶管理直接責任人，在集團財務中心運營管理部備案。直接責任人必須具備相應的素質，并依照本制度，正確辦理銀行賬戶開立、變更、銷戶、年檢手續以及日常使用管理，建立健全本公司銀行賬戶管理檔案。

第十五條銀行賬戶必須由各公司財務部門統一開立，統一管理，嚴禁違反規定多頭開戶，嚴禁出租、出借和轉讓銀行賬戶。

第十六條各公司銀行賬戶開立、變更、和撤銷，必須填寫《京東商城銀行開/銷戶申請表》向集團財務中心運營管理部提出申請，獲準后方可執行。

第十七條為了保證資金安全，提高資金使用效率，各公司銀行存款余額實行限額管理制，超過限額部分當日下午4點之前匯入集團指定銀行賬戶。

第十八條各公司財務部門應填寫《銀行存款余額限額申請表》向集團財務中心運營管理部申請核定，并報財務總監和財務副總裁審批。

第十九條各公司財務部門應保管好所管理銀行賬戶對應印章、網銀u盾（詳細請遵照《印章管理制度》和《u盾管理制度》），確保銀行賬戶安全。

第二十條公司銀行賬戶主要用途分類如下：

2.一般帳戶用于核算各公司經營性業務收支，專戶專用；

3.外債類賬戶用于公司對外借款、融資等；

4.資本金賬戶用于投資入股、驗資等；

5.其他類主要用于上述以外業務。

第二十一條各賬戶管理人員應確保賬戶信息安全，未經批準，嚴禁對外提供賬戶相關任何信息。

3.需要設立臨時機構、異地臨時經營和注冊驗資，可以申請開立臨時賬戶。

第二十四條集團及各分、子公司應按如下規定設置管理銀行賬戶：

2.各公司銀行賬戶戶名全稱應與其營業執照登記的名稱一致；

4.公司其他部門一律不準開立銀行賬戶。

第二十五條開立銀行賬戶程序：

5.集團財務中心運營管理部應根據同意開立銀行賬戶的申請表，在銀行賬戶管理信息庫及時登記，并對申請部門最終上報的實際開戶信息資料與公司審批意見的一致性進行核查；6.申請部門應在銀行賬戶開立完畢一周內，提交銀行賬戶開戶信息資料備案通知給集團財務中心運營管理部，作為在銀行賬戶管理信息庫中記錄開戶信息的依據；7.開戶信息資料包括但不限于開戶許可證（基本戶）、開戶申請單（客戶聯）、預留印鑒卡片等，應掃描或傳真至集團財務中心運營管理部備案。

第二十六條各公司應對擬開戶銀行進行評估。評估范圍包括：美譽度、服務范圍、服務成本、便利性、合作經歷等。

第二十七條與我司有重大戰略合作和資金支持的銀行優先合作。

第二十八條銀行賬戶的變更實行集團財務中心運營管理部備案制。

第二十九條本制度第九條所規定的銀行賬戶管理信息庫登記內容發生變更時，銀行賬戶開立部門應在變更事項得到開戶銀行變更確認后一周內向集團財務中心運營管理部提交變更信息資料備案，由集團財務中心運營管理部在銀行賬戶管理信息庫中記錄變更信息。

第三十條銀行賬戶撤銷實行集團財務中心運營管理部審核制。

第三十一條集團及各分、子公司財務負責人應及時清理不需使用的銀行賬戶，防止和糾正不必要的多頭開戶和重復開戶現象，撤銷多余的銀行賬戶。

第三十二條銀行賬戶開立部門應在撤銷銀行賬戶后一周內向集團財務中心運營管理部報送銀行賬戶撤銷信息資料（賬戶撤銷申請等）備案，由集團財務中心運營管理部在銀行賬戶管理信息庫中記錄撤銷信息。

第三十三條各公司出納主管應在每日早上9點下載前一工作日銀行對賬單留檔，每日早上10點前計算各賬戶當日可付款（或開支票）最大金額。

第三十四條出納整理當日付款申請單，計算當日應付款金額總數。

第三十五條出納應按照要求，嚴格審核付款憑證，審核無誤后方可付款，付款后應在erp系統中做賬，同時登記銀行存款日記賬備查。第三十六條每日下午5點付款結束后，負責賬戶出納人員應核對當日銀行存款明細賬、erp銀行存款明細賬和個人登記的銀行存款日記賬，確保資金收付準確、無誤。若出現錯誤，應報出納主管及時查明原因并解決。

第三十七條每月初，核算會計應與出納核對上月銀行存款明細賬，編制《銀行存款余額調節表》，同時分析未達賬項產生原因，及時解決未達賬項。對超過1個月的未達賬項需上報財務負責人處理。

第三十八條集團財務中心運營管理部將不定期對各公司銀行賬戶簿記情況進行核查。

第三十九條在銀行賬戶管理和使用中嚴禁以下行為：

1.未經批準擅自開立銀行賬戶；

3.不認真清理和及時注銷不需使用的賬戶；

5.出租、出借或轉讓銀行賬戶；

6.簽發空頭、印鑒不符、遠期銀行結算票據；

7.未經批準擅自以銀行存款進行擔保或抵押；

8.未妥善保管財務印章、u盾和重要空白憑證；

9.其他違反國家有關法律法規和公司規章制度的行為。

第四十條對違反本制度的行為，視情節輕重追究公司負責人、財務負責人和直接責任人的責任。由公司給予相應的行政處分或經濟處罰。給公司造成經濟損失的，應承擔全部或部分賠償責任。有犯罪嫌疑的，移交司法機關依法追究刑事責任。

第四十一條本制度由財務中心運營管理部負責解釋。

第四十二條本制度自下發之日起執行。