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合規經營管理問題清單篇一

為增強農發行合規經營管理意識,培育良好的合規文化，進一步增強全行合規經營理念，提高合規風險管理能力，確保各項業務在規范的前提下按照操作流程實現又好又快發展，在這業務轉型和發展的關鍵時期,開展合規建設有著很強的現實性和必要性。農村政策性金融業務的發展離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。對基層營業人員加強合規經營教育，必將為基層行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，為農發行實現可持續發展奠定了堅定的基礎。

一、合規經營管理是立行之本

根據新巴塞爾協議的定義，“合規風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

農發行成立以來的實踐經驗證明，要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。業務要拓展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守金融系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，才能保證農發行的資金安全和各項業務健康的發展，才能保證農發行在激烈的競爭中立于不敗之地。

銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。政策性銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓

1 手，就無從落實風險管理。當前，銀行業競爭日益加劇，少數不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們利用某些營業人員有章不循的漏洞，騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能保證安全增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標志。

作為以現代化政策銀行為目標的農發行，更應該深刻認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到每位員工的具體操作行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質。長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保農發行業務持續健康順利發展。

二、加強合規管理應采取的措施

（一）樹立科學的合規工作理念

現階段的農發行，其各項業務管理和運行必須臵于嚴密的制度控制之下，而不是人為的控制之下。要實現這一目標，合規管理工作必須樹立科學發展觀，克服被動合規管理的思想，按照銀行治理“分權、制衡、問責、透明”的原則，緊緊圍繞全行治理和經營轉型，立足完善內控機制、規范經營行為、防范操作風險，努力使各項制度規定覆蓋所有經營管理和操作環節，使決策層和

2 管理層的決策意圖、管理目標及時有效地傳導到全行每個崗位、每個環節，防止全行經營活動因發生內控疏漏而產生違規，確保決策層和管理層對全行整體治理的有效實施。

（二）構建農發行合規文化體系

合規是農發行內部一項核心的風險管理活動，即：確保農發行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。構建農發行特色的合規文化需要不斷培育錘煉。

加強從業人員教育。一是要建立員工教育培訓制度和短、中、長期的教育培訓計劃；二是要定期組織員工進行學習、輔導，請專家、教授講課，主要內容是：國家的方針政策、銀行業的有關法律法規、業務理論知識、業務操作知識、新業務知識、有關業務的流程等等；三是定期組織崗位培訓和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學習氛圍和積極向上的合規文化環境。四是建立健全員工的教育培訓獎懲機制。

加強企業文化多元化建設。一要繼續保持傳統的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內控體系、授權授信體系、風險識別監測體系、業務風險管理體系，對各種風險進行動態、持續監控。三要加強稽查檢查，提高檢查的質量和效果。四要加強溝通聯系，切實抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。

打造農發行特色的合規文化。合規作為一種文化，強調的3 是人人合規。合規工作與農發行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。要讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規人人有責，主動合規，合規創造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業務的尖兵，發展的高手，營銷的能手。

提高合規執行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差；第三，從涉及農發行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，建立專業化的合規風險管理隊伍，梳理、整合和優化銀行的管理體系。

（三）建立合規風險管理長效機制

農發行成立十多年來，逐步形成了自己的管理模式和特點，河南省分行出臺的“三位一體會計監控體系”，對防范和控制柜面營業中出現的操作風險，起到了遏制作用。但距離現代化銀行的要求還有一定的差距，應建立合規風險管理長效機制。

首先，要落實合規風險“三性”。一是有效性。即合規檢查和管理要有效率；二是獨立性，合規部門能夠獨立地、不受干擾地自己發現問題，調查問題，以確保合規風險管理的獨立性；三是被審查性。合規部門履職情況要受到內審部門的定期檢查。其次，建立違規舉報機制。總、分行要為員工舉報違規、違法行為

4 提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護機制。再次，要變以往“部門銀行”為“流程銀行”。為有效防止對客戶服務內容單

一、業務創新單

一、監督檢查內容單

一、風險控制不全面，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責任等弊端，要按照業務流程和管理制度，開展制度檢查，要將每一個業務崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，從整體上提高服務水平和對合規性風險的掌控與駕馭能力。

（四）健全合規工作管理機制

是要建立相應的合規操作程序和盡職標準，完善主動合規激勵機制，有效控制合規管理成本，確保合規管理人員認真履行工作職責。是要樹立合規風險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律、規則和準則的最新發展，密切跟蹤全行經營活動面臨的各類風險，建立完善合規風險識別、評估、監測機制，提升對合規風險識別防范能力。是要樹立合規管理服務意識，積極為業務部門和操作人員提供合規咨詢與幫助。是要建立內控培訓定期評審機制，定期對全行合規文化建設進行研究和評估，及時糾正內控培訓工作中遇到的問題。是加強合規隊伍建設。要將政治素質高、業務知識全面、具備一定從業經驗、勝任合規工作要求的人才選配到合規部門，努力培養一支作風嚴謹、客觀公正、實事求是、執法嚴格、清正廉潔的合規隊伍。

三、在經營管理過程中提高合規意識

當前金融業面臨的形勢很嚴峻，時刻樹立風險防范意識，要

5 從違規事件中吸取教訓，把樹立風險防范意識放在首位。牢固樹立全行一本帳，增強全局觀念，規范操作，確保工作的時效性和統一性。

（一）增強職業道德和職業素養意識

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。每一位員工所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農發行工作的必需。我們要發展，要在這個競爭激烈的社會環境中不斷強大，立于不敗之地，沒有每一位員工的無私奉獻精神是不行的。為了農發行的前途和榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。作為農發行的職工更應從自己所從事的職業上講求道與德，如果違規操作就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的進步，也就沒有農發行的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。

（二）增強業務知識學習、完善制度建設意識

“沒有規矩何成方圓”，身為農發行員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加〃2強業務營銷和柜臺服務，是農發行最為切合實際的工作。作為臨柜和客戶營銷人員，在實際工作中，要虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，每位員工都應清楚地意

6 識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。農發行每天面對形形色色不同層次的客戶，更加要求每位員工要有高度的思想覺悟。

建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。嚴格執行各項制度匯編和操作流程，提高制度執行力。

（三）增強制度的執行與防范案件意識

農業政策性銀行在百姓心中是國家信譽的象征、是無條件可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁、有禁不行、有令不止是行業之大忌。車行千里始有道，對于規章制度的執行，高級管理人員要起模范帶頭作用，要摒棄職場陋習，不要讓職場潛規則困擾。基層員工要從我做起，熱情接待每位客戶，正確辦理每一筆業務，認真審查每筆貸款，監督授權每項業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統，安全防范，抵制各種違規作業等。做好相互制約，相互監督，不能圖省事或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，農發行的制度才得于實施，安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的有效的執行，那也只是一張白紙。

2011年4月12日

合規經營管理問題清單篇二

“合規經營、規范管理年”心得體會

近期，全省農信社開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，是全面落實基礎管理工程，防范控制風險的又一重大舉措。通過自學和集中學習有關制度和材料，結合工作實際，使我進一步認識到，提高防范風險能力，必須在五個方面實現突破。

一、在培育和構建合規文化上實現突破。良好合規文化的形成，一方面有賴于全社員工素質的提高，風險防范除了要求員工應該具有較高的業務素質以外，還應具有良好的思想及道德品質。另一方面，需要有價值觀念的引導、職業教育的基礎和制度規范的約束，在讓干部員工充分認識和理解風險防范重要性的同時，使之盡快成為全社上下普遍認同、共同遵守的價值理念和行為準則。當前合規文化的建設，應著重在職業教育和制度規范兩個方面有所創新和突破，應定期對一線所有員工進行風險控制原則、理念、制度和方法的培訓，從而不斷強化員工的文化意識，逐步使合規文化成為防范風險的又一道防線。

二、在健全內部控制體系上實現突破。風險防范工作的一個顯著變化就是由以前單純的信貸風險管理轉向信用風險、市場風險、操作風險防范并舉，信貸資產與非信貸資產防范并舉，組織流程與技術手段并舉的全面風險防范模式。風險防范的內容、范圍在向全方位、全過程延伸，覆蓋了整個經營活動的每一個環節、每一項業務、每一個崗位和每一位員工，涵蓋了表內外、本外幣等全部資產和各項工作。為此，在內控思路上，應體現“過程方法”的原則，由過去以傳統風險分類為防范對象，轉變為以過程為控制對象。在對風險的控制上，針對絕大部分風險是人為因素造成的現實情況，將控制的重點放在操作風險的防范上。通過建立和完善考核獎懲機制，將風險控制目標層層分解到每一個機構、每一個部門和每位員工，確保每個經營產品都有固定的經營流程和操作規范，各個經營環節和崗位都有明確的內容和標準。

三、在建立新的風險防范模式上有所突破。要重視借鑒和引入其它股份制商業銀行的管理方法和經驗，運用先進的管理技術，改進金融服務質量，提高基礎管理的精細化和科學化水平，建立持續改進的管理平臺和風險控制平臺。要按照“完善一套標準”、“建立一個體系”、“培養一支隊伍”的要求，在梳理流程、理清風險隱患的基礎上，加快全社現代經營管理理念和先進風險控制機制的提升與新的風險管理模式的形成。

四、在建立健全激勵約束機制方面實現突破。商業銀行經營的是風險事業，任何心慈手軟都是管理的大忌。在國有商業銀行不良貸款和風險隱患仍然大量存在的情況下，必須有一個嚴格、公正、客觀的激勵約束制度。首先，應強化制衡機制。要在審批、經營、監控這三個環節和每條經營線上建立起一個職責分明、相互制衡的責任體系，制定并落實各個崗位從業人員的管理標準和考核辦法。對各個風險控制點設置風險控制目標，并嚴格實施以一線崗位雙人、雙制、雙責為基礎的自我控制，相關部門、相關崗位之間相互監督制約，財會部門對各崗位、各單位的各項業務進行全面監督反饋三個層次的監督約束。其次，要嚴格紀律約束，建立風險問責制度。對造成資產損失的責任人，實行嚴格的責任認定和追究，對工作懈怠、制度執行不認真、監管不到位、管理不盡責的人員，應按照有關規定嚴肅懲處，同時上移責任追究的層次，并按照有關規定，對有關責任人作出嚴肅處理。第三，實行風險保證金和經營績效延期支付制度。除客戶故意或外部不可抗力的因素以外，各級管理人員和客戶經理在職期間出現風險的，除進行責任認定和追究外，應當按照比例扣除一定的保證金。

五、在提高風險預警能力上實現突破。銀行不可能回避風險，能做的只能是如何去認別、分散和化解風險，如何為控制風險提供相應的保障。第一，要立足于系統性風險的防范，對全社各項業務所涉及的全部環節加強綜合比較分析，以清晰明確的制度導向，指導和規范基層單位的操作行為。在內部控制的過程中，既要重視對重點項目和產品的監督，也要注重對全局系統性風險的甄別。第二，要充分利用網絡優勢，發揮全面風險預警系統的作用，加強對重點產品、重點客戶、重要環節等各種風險信息數據的分析，及時向基層單位發出預警信息，引導和修正基層單位的操作經營行為。第三，基層單位要積極主動地加強對風險分析和監測研究，及時向上級行反映內控過程中的重大變化情況，通過發揮內部信息傳導作用，與上級行形成一個協調互動的反饋機制，及早發現和報告風險隱患，為全社風險防控提供決策依據。

防范操作風險要從文化理念、制度建設、機制創新、科技手段、案件查防等各方面入手，形成“文化約束+制度制約+系統制約+監管制約+違規懲戒”的風險防范模式，全方位構建并筑牢風險防范的“免疫系統”。

合規文化是銀行企業文化的重要組成部分，合規文化的形成有助于農信社加快改革發展，提高自身的競爭能力，防范一切風險的發生，從根本上實現上述五個方面的突破，才能進一步增強識別風險、防范風險、控制風險的能力，確保全社健康穩步發展。

合規經營管理問題清單篇三

合規經營、規范管理年”

活動學習心得體會

馬營子信用社 路雪利

“合規”，顧名思義，就是合乎規范、符合規章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內、團隊里確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好的環境。2011年在全省開展“合規經營、規范管理”有著重要意義。

首先，培育合規文化是對金融企業的必然要求。金融企業自身工作性質、經營產品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規范性強，對合規經營、合規管理的要求比較高。金融企業一旦因不合規發生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經濟損失。可以說，合規是金融企業的根本所在，沒有合規作保障，金融企業就無法生存和發展。農村信用社由于歷史的、體制的原因，合規意識、合規經營、合規管理，相比其它商業銀行和金融機構都有較大差距，以人情、經驗和習慣代替制度的問題比較普遍，合規文化建設任重而道遠。我們要實現中國銀監會提出的“資本充足、內控嚴密、運營安全、服務優質、效益良好，具有創新能力和競爭能力的區域性現代金融企業”的奮斗目標，就必須在合規文化建設上，采取實質性的動作，取得突破性的進展，切實把它作為各級農村信用社改革發展的一項重點工作抓緊抓好。

其次，培育合規文化是農村信用社又好又快發展的有力保證。當前，農村信用社正處于改革發展的關鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發展必須是科學的發展、穩健的發展、持續的發展，說到底必須是依法合規的發展，否則今天的“發展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。今年，省聯社組織開展聲勢浩大的“合規經營、規范管理”主題活動，強化合規理念，完善規章制度，熟悉法律規定，讓每一級、每個人都自覺養成依法辦事、合規經營的良好習慣，在全系統營造規范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經營、違規操作等問題的發生，是推動農村信用社改革發展的又一實際步驟和重大舉措，對于全省農村信用社又好又快發展，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，合規經營、規范管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農村信用社的良好形象。

第三，培育合規文化是預防案件風險和經營風險的根本舉措。從全省農村信用社的現狀來看，案件風險居高不下，直接影響和制約著農村信用社的健康快速發展。這次開展合規文化建設活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導相結合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉案件高發、損失巨大的局面，真正讓全省農村信用社走上安全、穩健、快速的發展軌道。

作為一名新員工，更要增強自己的“合規經營、規范管理”意識

一、真正從內心深處樹立強烈的合規意識

這次“合規經營、規范管理”主題活動，就是要通過正面教育引導，讓大家自覺遵規守紀，遠離違法違規。因此，這就要求自己在組織學習、加強思想上下功夫，在武裝頭腦、觸動思想上見成效。認真學習國家法律法規和行業規章制度，根據自己的實際情況細化學習內容，增強學習的針對性；采取靈活有效的學習方法，運用行業內、系統中發生的案件和問題，結合處理過的人和事，來警示自己，真正做到“不愿違規、不能違規、不敢違規”，從內心深處強化合規思想、樹立合規意識。

增強“人人合規”的意識。

通過學習認清“依法合規、人人有責”。合規不是對農村信用社某個專業、某種崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個人都要積極地、自覺地參與到學習教育和實踐活動之中，認真學習并熟知與自己有關的法律法規與規章制度，認真檢查自己是否有違紀違規的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭，自覺從思想上筑起不違規、不違紀的“防火墻”。

增強“事事合規”的意識。

通過學習認清“依法合規、要從每一件事情做起”。農村信用社的中心工作是業務經營，業務經營必須依法合規，這是重點、是關鍵，但不是合規的全部。合規文化的培育、合規管理的加強，需要從每一個環節入手，從每一件事情做起。小的制度規定不能嚴格遵守，久而久之，大的法律規章也就不放在眼里，很可能導致違法違規問題的發生。因此，必須強化自己“事事合規”的意識，無論大小，從每一件事情、每一個崗位、每一項操作做起，自覺養成遵規守紀、自我約束的良好習慣。

增強“時時合規”的意識。

通過學習，讓自己認清“依法合規、需要長期堅持”。雖然開展這次主題活動是集中性的，是分時段、按步驟進行的，但依法合規不是一時的要求。要把合規理念、合規管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導改革發展的一項核心要求，長期落實，形成長效，保證改革發展的順利進行。

二、真正形成依法合規的良好習慣。加強合規實踐，關鍵是要從嚴管理、依法管理、規范管理，大到幾百萬、幾千萬一筆的業務經營，小到落實上下班、都要不折不扣地按照規章制度辦事。培養自己的合規意識，形成依法辦事、合規經營的良好習慣，最終讓依法合規植根到自己的思想深處。

合規經營管理問題清單篇四

“合規經營，規范管理年”活動心得體會

下伙房信用社張艷利

在圍場縣農村信用聯社開展的“合規經營，規范管理年”活動期間，本人依照下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況進行深入學習，感到收獲不小，并對對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。借此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個淺顯認識。

一、加強業務知識學習、提升合規操作意識

身為信用社的委派會計，切實提高部門人員和自身的業務素質和風險防控能力，明確委派會計的職責與權利，實行日志制度、例會制度、學習制度和報告制度等管理，認真對所轄信用社的各項業務進行監督與核查。面對著每天都出現地形形色色社會新事物，加強合規操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好，制度是法寶”，平時有的同志老是覺得規章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”，各項規章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經歷過實際工作有了經驗教訓才能總結出來的。我經常感覺到也只有按照各項規章制度辦事，我們才可以保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規操作。

二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行應從內部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。執行力的建設是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，加固思想防線。努力建造良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要認真學習，通過學習，使自己真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發現和糾正工作中的偏差。

三、愛崗敬業、無私奉獻

在平凡中奉獻，是所有品質中最難得東西。一份職業，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發展的基礎保障，也是我們奉獻的平臺。愛崗敬崗，說著容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。作為一個金融單位的員工，應該在自己所從

事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農發行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養和信賴。

通過此次合規教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立了信心。

我行扎實安排“合規管理執行年”活動

根據省分行和南陽銀監分局的統一部署，從今年4月份開始至年底，我行集中推進“合規管理執行年”活動。

指導思想。堅持以科學發展觀為指導，全面貫徹執行國家宏觀經濟政策、銀行業監管法律法規和我行的各項規章制度，堅持依法經營、合規執業、防范風險、促進發展，全面加強合規建設，著力提高我行的風險管控能力，促進安全、穩健運營，實現全行各項工作健康發展。

工作目標。通過開展“合規管理執行年”活動，著力培育合規文化，使合規理念深入人心；建立嚴密的內控制度，使制度的執行力明顯提高；依法合規經營，杜絕重大、實質性違規問題；嚴控風險，遏制大案要案發生；嚴格問責，嚴肅追究違規責任。

通過這一階段的合規文化教育和警示教育的學習,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成的具有農業發展銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式,是推動農業發展銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思

想,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。下面,就這次學習的收獲,我總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻

在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。作為一個金融系統職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在在農發行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直熱愛這個職業,對農行、農發行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。（剩余1519字）

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銀行合規管理心得體會—范文網

時間:2010-06-18 00:01來源:未知 作者:admin 點擊:

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根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。(責任編輯：admin)

心得體會

在省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動期間，本人依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況進行深入學習，感到收獲不小，并對對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。借此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個淺顯認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻

在平凡中奉獻，是所有品質中最難得東西。一份職業，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發展的基礎保障，也是我們奉獻的平臺。愛崗敬崗，說著容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。

作為一個金融單位的員工，應該在自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農發行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養和信賴。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識

“沒有規矩何成方圓”，身為縣支行主管信貸的行長，切實提高部門人員和自身的業務素質和風險防控能力，全面加強信貸業務風險管理能力，是我當前最為實際的工作任務。眾所周知信貸是銀行的主營業務，其工作的一絲一毫都可能給整個銀行的工作帶來比較大的影響，影響有時甚至可能是深遠的。“虛心、謹慎、熱情、完善”一直是我努力的方向，虛心學習，謹慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自我。銀行業競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優質服務才能爭取到更多的客戶滿意和信賴，而更趨成熟的風險管理水平才能真正提高我們自身的價值。

面對著每天都出現地形形色色社會新事物，加強合規操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好，制度是法寶”，平時有的同志老是覺得規章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”，各項規章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經歷過實際工作有了經驗教訓才能總結出來的。我經常感覺到也只有按照各項規章制度辦事，我們才可以保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規操作。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

銀行三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”，這是銀行聲譽風險的維護的根本保障。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行應從內部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。執行力的建設是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，加固思想防線。

努力建造良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發現和糾正工作中的偏差。

通過此次合規教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農發行改革的信心，增強維護農發行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助