總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確，讓我們一起來學習寫總結吧。寫總結的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是小編為大家收集的總結范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

金融業務員工作總結與計劃優秀一

如果這不是理由的話，在受到今年金融風暴的影響，我的銷售業績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標，我的銷售任務已經落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業務員年度工作計劃。

主管在設定你的下年度工作內容時，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標，因此，你必須先仔細了解公司的年度目標，這點很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時間想清楚自己下年度希望的成長，是學習?是薪水?還是發展另一項專才?

如果你想要的是學習新技術，在制定業務員工作計劃時就必須加入學習計劃;如果是想增加收入，就必須制定增加業績的計劃，或是調換部門的準備計劃。

先了解公司的年度目標以及個人的年度目標，你在制定工作計劃時才不會無所適從。計劃合理但要具挑戰性

制定工作計劃的原則是勿好高騖遠、目標合理、具有挑戰性。如何避免好高騖遠，設定合理的目標呢?到底年度工作計劃怎么寫呢?多數人在制定計劃時不會想到自己的缺點，于是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設定的目標是否太過理想?制定的計劃有沒有避開或改善自己過往的缺點?

為什么要具有挑戰性?主管不會希望你只是去設定你原本就可以達到的目標，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或學習上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設定自我挑戰的計劃。

目標數字化、行動具體化

有了上述的準備與調整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：

1.目標數字化。只有形容詞的空泛目標是沒有意義，所以要把工作計劃的目標與內容數字化，例如時間化、數量化、金額化。

2.行動具體化。有了數字化的工作目標，還要附帶有效的執行計劃。

3.學習計劃。你應該同時制定年度的自我學習計劃。公司對員工自我學習通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規定學習計劃是工作計劃應具備的項目。

4.與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長期目標，例如兩年內希望從技術部門調往行銷部門，或是3年內希望擔任主管職等，請主管針對工作計劃與學習計劃，給予建議。

總之，不要把制定工作計劃當作是交差了事的例行事項，應該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。

金融業務員工作總結與計劃優秀二

在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結報告：

一、17年具體工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服

務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20__年個人工作計劃。

金融業務員工作總結與計劃優秀三

20xx年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況

(一)各項指標完成情況

1、跨年度競賽完成情況

無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

其中營業部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況

6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。

截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。

3、六大重點營銷項目完成情況

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發展商易通51臺，完成計劃的5.67%。

代發工資：我局今年代發工資目標戶數為17500，截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78%。

繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。

綠卡通：XX年我局綠卡通發展目標數位17500戶，截至6月底，累計發卡138張，目前進度比較緩慢。

基金定投：XX年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。

期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。

(二)上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續增長的“致勝法寶”。在營業部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業部門積極掛鉤，積極走訪營業網點并協助解決網點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。

2、積極發揮客戶經理團隊作用，發展個人中間業務

上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的業績進行通報，并由優秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會后對客戶經理進行業務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、營銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。

3、做好XX年各項金融重點業務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業務有效增長

根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。

同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發展機遇，加快郵政金融業務發展方式的轉變，推進業務結構調整，促進局、行郵政金融業務的長效發展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進。

6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業務的發展，推進業務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業務局及時將到期客戶發至城區營業局、各區分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業務，并要求每個網點、每個客戶經理主動聯系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。

4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作配合銀行風險合規部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規講座，針對“反洗錢”內容進行培訓;發放銀行合規管理實用手冊電子光盤，組織網點人員學習;為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規部門做好網點風險合規自查活動;配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規檢查;為防止郵儲資金案件的發生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組，組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年”活動考試，同時并組織網點負責人進行“反洗錢”知識培訓考試;組織網點儲蓄業務員進行規范服務培訓，并組織了相關考試。

二、上半年業務發展中存在問題

1、跨年度競賽后余額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至目前，總余額較XX年12月31日凈增8.2億，其中營業部門總余額凈增7.86億，營業定期凈增7.2億，營業活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業部門總余額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業活期平均下跌1393萬元。XX年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業部門對金融業務的發展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發展活期業務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公司業務，對傳統的中間業務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脫節;三是對新項目業務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對于網點金融結構調整及維護發展客戶的重要性。

金融業務員工作總結與計劃優秀四

如果這不是理由的話，在受到今年金融風暴的影響，我的銷售業績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望09年市場方面能有所改善，當然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標，我的銷售任務已經落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業務員年度工作計劃。

主管在設定你的下年度工作內容時，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標，因此，你必須先仔細了解公司的年度目標，這點很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時間想清楚自己下年度希望的成長，是學習?是薪水?還是發展另一項專才?

如果你想要的是學習新技術，在制定業務員工作計劃時就必須加入學習計劃;如果是想增加收入，就必須制定增加業績的計劃，或是調換部門的準備計劃。

先了解公司的年度目標以及個人的年度目標，你在制定工作計劃時才不會無所適從。 計劃合理但要具挑戰性

制定工作計劃的原則是勿好高騖遠、目標合理、具有挑戰性。如何避免好高騖遠，設定合理的目標呢?到底年度工作計劃怎么寫呢?多數人在制定計劃時不會想到自己的缺點，于是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設定的目標是否太過理想?制定的計劃有沒有避開或改善自己過往的缺點?

為什么要具有挑戰性?主管不會希望你只是去設定你原本就可以達到的目標，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或學習上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設定自我挑戰的計劃。

目標數字化、行動具體化

有了上述的準備與調整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：

1.目標數字化。只有形容詞的空泛目標是沒有意義，所以要把工作計劃的目標與內容數字化，例如時間化、數量化、金額化。

2.行動具體化。有了數字化的工作目標，還要附帶有效的執行計劃。

3.學習計劃。你應該同時制定年度的自我學習計劃。公司對員工自我學習通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規定學習計劃是工作計劃應具備的項目。

4.與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長

期目標，例如兩年內希望從技術部門調往行銷部門，或是3年內希望擔任主管職等，請主管針對工作計劃與學習計劃，給予建議。

總之，不要把制定工作計劃當作是交差了事的例行事項，應該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。

金融業務員工作總結與計劃優秀五

20__年是本人進入__________的第七年，進入__________的第一年。通過作為__________的工作，使本人對公司的運營、管理有了比較系統的認識，對金融物流業務的一體化拓展有更直觀的了解。先就20__年工作總結及20__年工作計劃進行匯報。

一、20__年工作總結

在__________作為__________的這將近10個月的時間里，隨著對業務的全面了解，及對日常事務的協調、處理，有付出、有收獲、有成長。現就具體工作匯報如下：

(一)工作內容

1、協助公司領導工作，實現穩步經營。

20__年3月至今，積極協助__________領導工作，將領導的思路想法進行推進和落實。督辦公司重要事項，審核月推工作;參與財務考核辦法及人力職能崗位考核的制定;走訪銀行支持業務開發，走訪鋼廠了解新動向、新需求;巡查監管點指導工作并進行風險提示，保證業務安全運營;組織進行國內貿易業務培訓及金融物流業務研討。與總部各部門及各分子公司人員溝通新模式、新方法，對公司各板塊業務均有了更深刻的認識。

2、__________并兼任金融物流負責人，進行業務和人員梳理。

20__年10月成為__________，11月兼任__________。在此期間，組織金融物流結構調整，修訂崗位職責，開展崗位選拔競聘工作，調整組織的同時，給員工更多的職業上升機會;進行人員梳理，對金融物流管理及一線人員進行定編定崗，以此方式達到人員成本控制的目的;進行業務梳理，對客戶及銀行進行走訪、摸底，為開展供應鏈業務做準備;與員工交流，對員工的疑問給予協調及解答，增強員工對公司的歸屬感及認可度。

3、作為__________，實現黨務工作的上傳下達。

作為____分公司黨務聯系人是從20__年下半年開始的，在此期間積極與總部黨群工作部溝通交流，并組織學習公司黨委相關會議材料。協助____黨支部組織接收新黨員黨支部大會，20__年南京分公司接納一名預備黨員。作為一名黨員，嚴于律己，以身作則，持續落實黨的群眾路線教育實踐活動精神。在領導的幫助及同事的督促下，不斷學習管理知識，提高思想認識，改進工作作風，盡職盡責做好各項工作。

(二)存在的不足

1、對于金融物流業務的掌握還不夠細致深入。

雖然之前做過采購執行類業務，但是對金融物流輸出式監管業務最直接的接觸是從到__________之后開始的，而比較全面系統的了解是從10月份分管金融物流部開始的。時間較短，了解不夠細致深入。不過，在近三個月的時間里，通過直接的接觸和管理，在與員工的溝通交流及日常的問題解決過程中，使我對金融物流業務有了比較直觀的認識。更加系統的開發理念及創新思維，需要通過今后工作中不斷的拓展和思索，希望在今后的工作中能較快的取得進步。

2、對人員管理的思路需要進一步的細化、落實。

管理的關鍵就在組織和人事上，而人員問題一直是分公司的一大難題。目前公司仍然存在幾方面的問題需要解決，首先，人員成本過高，影響公司利潤水平;其次，關鍵崗位人員流失過大，影響業務開發效果;再次，缺少中層領導導致很多工作細節無人掌控，影響了部分工作下達及反饋的及時性。因為人員問題所產生的一系列影響越加明顯。為滿足分公司業務發展及管理要求，開發人員、負責人的傳幫帶及培養方法需要進一步思考、實踐。

二、20__年工作計劃

20__年，是公司業務尋求創新發展，南分爭取扭虧的一年，也是本人需要進一步深入學習業務知識、充分了解市場、拓寬思路的一年。現就20__年工作思路及措施匯報如下：

(一)工作思路

1、協助領導工作，努力完成金融物流任務指標。

2、保證金融物流持續發展的同時，帶動基礎物流業務。

3、加強團隊建設，為業務發展做好準備。

4、做好行業分析，實現業務的安全穩步運營。

(二)具體措施

1、梳理現有非車業務，保證現有業務的繼續運營。

梳理現有非車業務，針對新國標及非車業務相關規定思考業務方保持及未來業務開發方式。與企業及銀行加強溝通，通過開展監控類業務或建立監管庫開展監管類業務的方式，保證現有業務穩步運營及持續開展。同時，以金融物流業務帶動基礎物流倉儲及運輸業務，實現金融物流與基礎物流的聯動發展，達成業務安全運營及增加項目利潤的目的。

2、加強商品車業務的區域分析，提升業務覆蓋面及集中度。

針對街道及4S園進行商品車集中區域開發，提升業務集中度，節省人員開支，增加收益。同時，尋找適宜時機建立車類監管庫。對于商品車業務量較少的區域，加大開發力度，增強業務覆蓋面，實現雪鐵龍業務均有作業點可配點，以節約雪鐵龍項目建點成本。

3、穩步推進團隊建設，加強人員管理及培養，實現管理提升。通過實踐驗證現有組織機構的合理性，必要時候做出適當調整;加強人員管理，對編制及時調整，達到控制人員成本的目的;進一步加強人員隊伍建設，通過金融、基礎的協同開發的方式，鍛煉開發人員隊伍，將現有的開發人員升級為供應鏈業務開發人員;細化管理，通過鼓勵帶動、職責細化等方式提升人員積極型，提高工作效率;與現有人員進行充分溝通，對于積極肯干的人員給予有方向性的培養及具體工作上適當的授權。

4、加強市場分析，支持業務的安全運營及不斷拓展。

目前，不管是業務運營管理，還是業務開發方面，都是需要持續深入的階段。首先，現階段南分監管業務客戶中鋼材企業較多，而鋼材

市場行情未見好轉，鋼企風險依然較大。下一步將在風險排查及業務持續跟進的同時，加大市場分析及行業研究的力度，通過多部門聯合評估的方式，對企業做好評判工作，以保證業務的安全運營。其次，針對目前業務涉及行業較為單一的問題，需要通過自身區域調研及與其他分公司溝通的方式，開拓思路，研究方法，尋求業務的創新發展。以上是本人對于20__年工作的總結及20__年的工作計劃。進入20__年，本人將繼續不斷積累業務知識、管理經驗，以更加專業的姿態做好業務開發及人員管理等方面的工作。再日后的工作中，將繼續以身作則，拿真誠換真誠，與員工、公司共同成長!

金融業務員工作總結與計劃優秀六

在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結，我存著的不足之處有以下幾點：

第一、計劃不明確，不連貫;

第二、工作的持續跟蹤做的不到位;很多業務的開發有時候是從

老客戶的持續跟蹤開始，通過客戶轉介紹等的一些方式開發的。

第三、老客戶轉化做的不夠。

針對這幾個問題，新的一年結合工作性質取長補短我的工作計劃是：

第一、注重老客戶的轉化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現在已經開始跟蹤維護。

第二、指定客戶開發計劃，從年前這段時間的市場開發情況來看，總結分析客戶群體，根據客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業會議、社區活動等方式跟這些群體取得聯系，開發業務。

第三、積極參加社區活動，創造更多條件開發客戶資源。

第四、對于客戶的持續跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤

筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續的跟蹤之下。

第五、積極的跟公司優秀的同事們學習溝通。

第六、平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦。

第七、嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。

金融業務員工作總結與計劃優秀七

自己從20年起開始從事銷售工作，三年來在廠經營工作領導的帶領和幫助下，加之全科職工的鼎力協助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業業，任勞任怨，截止年月日，年完成銷售額145225元，完成全年銷售任務的38%，貨款回籠率為52%，銷售單價比去年下降了13%，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了55%和32%。現將三年來從事銷售工作的心得和感受總結如下：

一、切實落實崗位職責，認真履行本職工作

作為一名銷售業務員，自己的崗位職責是：

1、千方百計完成區域銷售任務并及時催回貨款;

2、努力完成銷售管理辦法中的各項要求;

3、負責嚴格執行產品的出庫手續;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領導;

5、嚴格遵守廠規廠紀及各項規章制度;

6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;

7、完成領導交辦的其它工作。

崗位職責是職工的工作要求，也是衡量職工工作好壞的標準，自己在從事業務工作以來，始終以崗位職責為行動標準，從工作中的一點一滴做起，嚴格按照職責中的條款要求自己的行為，幾年來，在業務工作中，首先自己能從產品知識入手，在了解技術知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案，其次自己經常同其他區域業務員勤溝通、勤交流，分析市場情況、存在問題及應對方案，以求共同提高。在日常的事務工作中，自己在接到領導安排的任務后，積極著手，在確保工作質量的前提下按時完成任務。

總之，通過幾年的實踐證明作為業務員業務技能和業績至關重要，是檢驗業務員工作得失的標準。今年由于陜北系統內電網檢查驗收迫使工程停止及農電系統資金不到位，加之自己業務知識欠缺、業務技能不高、市場的瞬息萬變而導致業績欠佳。

二、明確任務，主動積極，力求保質保量按時完成

工作中自己時刻明白只存在上下級關系，無論是份內、份外工作都一視同仁，對領導安排的工作絲毫不能馬虎、怠慢，在接受任務時，一方面積極了解領導意圖及需要達到的標準、要求，力爭在要求的期限內提前完成，另一方面要積極考慮并補充完善。

例如：

1、今年九月份，蒲城分廠由于承租人中止租賃協議并停產，廠內堆積硅石估計約80噸、重晶石20噸，而承租人已離開，出于安全方面的考慮，領導指示盡快運回分廠所存材料，接到任務后當天下午聯系車輛并談定運價，第二天便跟隨車到蒲城分廠，按原計劃三輛車分二次運輸，在裝車的過程中，由于估計重量不準，三輛車裝車結束后，約剩10噸左右，自己及時匯報領導并征得同意后從當地雇用兩輛三輪車以同等的運價將剩余材料于當日運回，這樣既節約了時間，又降低了費用。

2、今年八月下旬，到陜北出差，恰逢神東電力多種產業有限公司材料招標，此次招標涉及以后材料的采購，事關重大，自己了解后及時匯報領導并盡快寄來有關資料，自己深知，此次招投標對我廠及自己至關重要，而自己因未參加過正式的招投標會而感到無從下手，于是自己深思熟慮后便從材料采購單位的涉及招標的相關部門入手，搜集相關投標企業的及產品供貨價格以為招標鋪路，通過自己的不懈努力，在招標的過程中順利通過資質審定、商務答辯和技術答辯，終于功夫不負有心人，最后我廠生產的YH5WS-17/50型氧化鋅避雷器在此次招投標中中標，這樣為產品以后的銷售奠定了堅定的基礎。

三、正確對待客戶投訴并及時、妥善解決

銷售是一種長期循序漸進的工作，而產品缺陷普遍存在，所以業務員應正確對待客戶投訴，視客戶投訴如產品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理。自己在產品銷售的過程中，嚴格按照廠制定銷售服務承諾執行，在接到客戶投訴時，首先應認真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應及時匯報領導及相關部門，在接到領導的指示后會同相關部門人員制訂應對方案，同時應及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。

四、認真學習我廠產品及相關產品知識，依據客戶需求確定可代理的產品品種

熟悉產品知識是搞好銷售工作的前提。自己在銷售的過程中同樣注重產品知識的學習，對廠生產的產品的用途、性能、參數基本能做到有問能答、必答，對相關部分產品基本能掌握用途、安裝。

依據廠總體安排代理產品，通過自己對陜北區域的了解，代理的品種分為二類：一是技術含量高、附加值大的產品，如35KV避雷器、35熔斷器及限流式熔斷器等，此類產品售后服務存在問題;二是10KV線路用鐵附件、金具、包弓、橫擔等，此類產品用量大，但附加值低、生產廠家多導致銷售難度較大。

五、電氣產品市場分析

陜北區域大、但電網建設相對落后，隨著電網改造的深入，生產廠家都將銷售目標對向西部落后地區，同時導致市場不斷被細化，競爭日益激烈。陜北區域電力單位多屬農電系統，經過幾年的農網改造建設，由于資金不到位僅完成改任務造的40%，故區域市場潛力巨大。現就陜北區域的市場分析如下：

(一)市場需求分析

陜北區域雖然市場潛力巨大，但延安區域多數縣局隸屬省農電系統，材料采購由省招標局統一組織招標并配送，榆林供電局歸省農電局管理，但材料采購歸省招標局統一招標，其采購模式為由該局推薦生產廠家上報省招標局，由招標局確定入圍廠家，更深一步講，其采購決定權在省招標局，而我廠未在省招標局投標并中標，而榆林地區各縣局隸屬榆林供電局管理，故要在榆林供電局及各縣局形成規模銷售確有困難且須在省招標局狠下功夫。根據現在搜集的信息來看，榆林供電局是否繼續電網改造取決于省農電局撥款，原因在于這幾年的改造所需資金由省農電局擔保以資產抵壓貸款，依該局現狀現已無力歸還貸款利息，據該局內部有關人員分析，榆林地區的電網改造有可能停止。

(二)競爭對手及價格分析

這幾年通過自己對區域的了解，陜北區域的電氣生產廠家有二類：一類是西瓷廠(分廠)、神電、交大、銅川榮鑫等，此類企業進入陜北市場較早且有較強實力，同時又是省招標局入圍企業，其銷售價格同我廠基本相同，所以已形成規模銷售;另一類是河北保定市避雷器廠等，此類企業進入陜北市場晚但銷售價格較低，YH5WS-17/50型避雷器銷售價格僅為80元/支、PRW7-10/100銷售價格為60元/支，此類企業基本占領了代銷領域。

六、20年區域工作設想

總結一年來的工作，自己的工作仍存在很多問題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他業務員和同行學習，06年自己計劃在去年工作得失的基礎上取長補短，重點做好以下幾個方面的工作：

(一)依據年區域銷售情況和市場變化，自己計劃將工作重點放在延安區域，一是主要做好各縣局自購工作，挑選幾個用量較大且經濟條件好的縣局如：延川電力局、延長電力局做為重點，同時延安供電局已改造結束三年之久，應做其所屬的二縣一區自購工作;二是做好延長油礦的電氣材料采購，三是在延安區域采用代理的形式，讓利給代理商以展開縣局的銷售工作。

(二)針對榆林地區縣局無權力采購的狀況，計劃對榆林供電局繼續工作不能松懈，在及時得到確切消息后做到有的放矢，同進應及時向領導匯報該局情況以便做省招標局工作。同時計劃在大柳塔尋找有實力、關系的代理商，主要做神華集團神東煤炭有限公司的工作，以擴大銷售渠道。

(三)對甘肅已形成銷售的永登電力局、張掖電力局因年農網改造暫停基本無用量，年計劃積極搜集市場信息并及時聯系，力爭參加招標形成規模銷售。

(四)為積極配合代理銷售，自己計劃在確定產品品種后努力學習代理產品知識及性能、用途，以利代理產品迅速走入市場并形成銷售。

(五)自己在搞好業務的同時計劃認真學習業務知識、技能及銷售實戰來完善自己的理論知識，力求不斷提高自己的綜合素質，為企業的再發展奠定人力資源基礎。

(六)為確保完成全年銷售任務，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區域開發市場，以擴大產品市場占有額。

七、對銷售管理辦法的幾點建議

(一)20年銷售管理辦法應條款明確、言簡意賅，明確業務員的區域、任務、費用、考核、獎勵，對模凌兩可的條款予以刪除，年底對業務員考核后按辦法如數兌現。

(二)20年應在廠、業務員共同協商并感到滿意的前提下認真修訂規范統一的銷售管理辦法，使其適應范圍廣且因地制宜，每年根據市場變化只需調整出廠價格。

(三)20年應在情況允許的前提下對業務員松散管理，解除固定八小時工作制，采用定期匯報總結的形式，業務員可每周到廠1-2天辦理其他事務，如出差應向領導匯報目的地及返回時間，在接領導通知后按時到廠，以便讓業務員有充足的時間進行銷售策劃。

(四)由于區域市場萎縮、同行競爭激烈且價格下滑，年領導應認真考察并綜合市場行情及業務員的信息反饋，制定出合乎廠情、市場行情的出廠價格，以激發業務員的銷售熱情。

金融業務員工作總結與計劃優秀八

在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結，我存著的不足之處有以下幾點：

第一、計劃不明確，不連貫;

第二、工作的持續跟蹤做的不到位;很多業務的開發有時候是從

老客戶的持續跟蹤開始，通過客戶轉介紹等的一些方式開發的。

第三、老客戶轉化做的不夠。

針對這幾個問題，新的一年結合工作性質取長補短我的工作計劃是：

第一、注重老客戶的轉化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現在已經開始跟蹤維護。

第二、指定客戶開發計劃，從年前這段時間的市場開發情況來看，總結分析客戶群體，根據客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業會議、社區活動等方式跟這些群體取得聯系，開發業務。

第三、積極參加社區活動，創造更多條件開發客戶資源。

第四、對于客戶的持續跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤

筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續的跟蹤之下。

第五、積極的跟公司優秀的同事們學習溝通。

第六、平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦。

第七、嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。

金融業務員工作總結與計劃優秀九

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結報告：

一、17年具體工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服

務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。

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