總結不僅僅是總結成績，更重要的是為了研究經驗，發現做好工作的規律，也可以找出工作失誤的教訓。這些經驗教訓是非常寶貴的，對工作有很好的借鑒與指導作用，在今后工作中可以改進提高，趨利避害，避免失誤。那關于總結格式是怎樣的呢？而個人總結又該怎么寫呢？以下我給大家整理了一些優質的總結范文，希望對大家能夠有所幫助。

銀行事后監督工作總結篇一

1、思想與工作上：

我從事著支行營業部事后監督的工作，卓越始于平凡，完美源于認真，雖然看似工作瑣碎、平凡，但是千里之行，始于足下。首先，我非常熱愛我的本職工作，這是我事業的起點與支撐，作為營業部的一線員工，我每時每刻都感覺自己肩負的重任，時時刻刻告訴我自己柜臺工作無小事，一定要認真認真再認真，我盡力用心服務、真誠服務，以自己飽滿的工作熱情、積極的工作態度、踏實的工作作風來取得領導的信任和客戶的支持。

其次，我能夠更加積極主動地學習商行的各項操作規程和各種制度文件。工作期間，我虛心向領導同事們請教，學到了很多書本以外的專業知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協調的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常的工作中，我主要負責整理傳票、授權、調繳現金、支行重空、管理自動存取款一體機、總賬記賬以及通訊稿事宜等工作，這里面的每一項工作都是瑣碎的，但是必須要以自己飽滿的工作熱情、認真的工作態度來對待他。由于很多客戶不太清純存取款機器的使用方法，就會經常導致長短款，需要我們經常都在清機清機，為客戶著想，及時解決客戶的問題。有的時候還會遇到辦理業務的客戶有很多特殊的情況，我們也要耐心的傾聽客戶的話語，在規章制度允許的范圍內，幫客戶想辦法來來解決，很多時候要反反復復很多次，經過溝通經過協商才能解決。

在事后監督的工作中，需要認認真真的審理每一張傳票，仔細的勾閱流水，日期、金額、存款人簽名、聯網核查等等都不允許出現差錯。尤其還要在每天的一日三碰庫以及大額授權、掛失、實名制開卡等業務中，仔細審核客戶信息，將風險隱患控制在最低層面。在現金和重要空白憑證的管理上，仔細核實柜員、總庫的現金和重空，做到賬實相符。如果發現有問題時，會及時查清原因，及時進行糾正，不能做老好人。

2、學習與技能上：

不積跬步無以至千里，不積小流無以成江海。我積極參加政治理論學習和業務知識學習，自覺遵守銀行業法律法規和單位的各項規章制度，努力鉆研業務知識，不斷提高自己的工作技能。今年，我通過了攀商行的業務技能考試，銀行業從業資格考試也全部通過。對我個人而言，點鈔技能與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。在工作中，我常常提醒自己善待自己也是善待他人，在繁忙的工作中，在與客戶的交流中，耐心細致的解答客戶提出的問題，遇到有些蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解，最終取得客戶的理解和尊重。

3、服務與溝通上：

在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到商行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創造出更多非凡的業績。服務方面。銀行做為服務行業，除了出售自己的有形產品外，更重要是出售其無形產品——服務，銀行的各項經營目標需要通過提供優質的服務來實現，由此可見，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。

做好銀行服務工作、取得客戶的信任，良好的職業操守和過硬的專業素質是基礎；細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處，又要深入到客戶內心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。

回顧檢查自己的工作，還是存在一些問題：首先還是需要加強自身業務能力提升，對于當前金融界的新問題新情況層出不窮，面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫性和自覺性，現在的理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法都不能很好的適應當前的需求。二是每每在工作很累的時候，就有松弛的思想，這也是思想政治水平不高，世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。在今后的工作中，要努力克服消極情緒，轉變工作作風，進一步提高工作質量和工作效率。三是柜臺營銷是我的一個弱點。在領導的指導和同事們的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多;朋友越多，發展業務的`機會才越多。因此，今后我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個發展業務的機會，做好日常營銷工作。

“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。在金融業的道路還很漫長，我堅信源于我對金融事業的熱愛和所學的專業知識，將個人理想與企業的發展緊密結合，充分發揮自己的工作積極性、創造性和主動性，我終會實現自己的人身價值，與攀商行走向更好的明天。

新的一年里，我更應該加緊時間學習，更好的充實自己，以更飽滿的精神狀態來迎接新時期新任務的挑戰，總結過去，是為了吸取曾經的經驗和教訓；展望未來，是為了更好的干好工作。在今后的工作中，我還是要繼續堅持踏踏實實，一步一個腳印，目光不能僅僅局限于自身的小圈子，要著眼大局，著眼于今后的發展，積極向同事請教學習，取長補短，相互交流工作經驗，共同進步，爭取更好的工作成績。

在市場競爭日益激烈的今天，必須要求具有熱情的服務態度、嫻熟的業務技能，努力通過學習來提高自身的水平，這樣才能夠向客戶提供更加高效、更加優質的服務。

銀行事后監督工作總結篇二

20xx年全年，無論是在思想上還是在日常工作中都積累了豐富的工作經驗，自20xx年9月21日開始開展事后監督工作以來，我認真按照聯社的要求對每天辦理的業務進行審核，并不斷補充有關事后監督工作的知識，使我取得了長足的進步，同時也有諸多工作經驗需要總結。

一、事后監督工作中對監督員的業務素質要求很高，需要掌握非常全面的業務內容，這樣才可以認真審核每一筆業務。因此，強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要，這就要求我們認真學習省聯社下發的《會計基礎工作規范》以及其他會計法規法則，由理論指導實踐，再從實踐中總結經驗，本著應知應會和缺什么補什么的原則，進行全面學習，全方位提高自己的綜合素質。

二、重點監督特殊業務，作為一名事后監督人員，認真監督每一筆業務是非常必要的，也是我的職責所在，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權、抹賬、掛失、止付等特殊業務上加大監督力度，將風險隱患控制在最低。通過一年多的努力，我們的工作思路也越來越清晰、明確。

隨著信用社的不斷發展和完善，要求我們作為一名普通員工也要適應環境的'變化，要學習新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養成為一個業務全面的優秀信合員工。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往，認真按照聯社領導提出的要求，踏踏實實的做好本職工作。在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為信合事業的發展盡綿薄之力。

銀行事后監督工作總結篇三

在過去的一年中，xx分局工商所以“三個代表”重要思想和xxx精神為指導，以市工商局和高新管委會制定下發的有關加強食品安全監督管理工作的一系列文件精神為依據，針對xx區在流通領域中存在的食品安全問題，結合推進流通領域商品質量監管制度改革，堅持標本兼治、打防結合、分類監管、綜合治理的原則，原創：堅持把集中整治與加強日常監管、專項整治與建立長效監管機制相結合，促進了食品市場的全面規范，確保了整治工作任務的順利完成。據統計，一年來xx分局工商所共出動執法干部248人次、出動執法車輛84臺次，檢查各類食品經營戶1，368戶次，為讓人民群眾吃上安全放心的食品和促進全區食品市場的經營環境和秩序明顯好轉做出了自己應有的貢獻。

為確保市場繁榮穩定，消費安全放心，高新工商所在去年的元旦、春節、五一、六一、中秋、十一等節日期間，組織全體干部在轄區內認真開展了以確保包裝食品安全為主要內容的節日市場專項整治工作。在節日市場專項整治工作中，工商所在對轄區內的各行各業進行全面清理檢查的基礎上，堅持把人民群眾反映強烈、關系人民群眾生命健康和安全的飲料、酒、奶制品、兒童食品、營養保健食品、豆制品、腌制品、調味品、罐頭、食用油等十大類品種食品作為監管重點，對轄區內分布在xx農貿市場、xx社區、xx社區、xx社區、xx路、xx路、xx路等重點市場和重點區域內的70余戶經營包裝食品的經營戶進行了重點檢查。一年來，工商所依法收繳過期變質食品138袋（包、瓶）、“三無”食品13包、各種假冒香煙238包;責令4戶不具有備案登記證明的180多盒盒裝月餅和56件（每件100個）散裝月餅作下柜處理。

去年6月份，xx工商所以迎接“gms會議”開展交通和衛生環境整治為契機，堅持“全面整治、突出重點，狠抓落實，確保質量”的原則，按照宣傳動員、整治工作、查缺補漏、鞏固考核的階段性要求，對轄區內群眾反映強烈的xx農貿市場的“臟、亂、差”問題進行了重點整治。在整治工作中，xx工商所采取重點清查與經常巡查的方法，重點對糧食制品、肉類制品、蔬菜水果、水產品、干制菌品等五大類品種進行了檢查。沒有發現病死肉、注水肉、私宰肉、未經檢驗檢疫的各類肉食品，也沒有發現非法使用化學物質加工的禽類制品，使用甲醛、工業堿等有害物質浸泡的水產品及水制品，非法使用保鮮劑和化學品保鮮、加工水果，劣質大米或變質糧食加工的糧食制品，以及各種使用變質原料、質量低劣原料和超標使用食品添加劑的農產品、水產品、畜產品。在此基礎上，高新工商所積極幫助市場開辦者對市場內部進行了規范，使達江農貿市場“臟、亂、差”的“老、大、難”問題得到了有效解決，面貌煥然一新。

去年6月3日，xx分局工商根據群眾舉報對xx區xx鎮xx營村xx號制假窩點、倉庫進行檢查,當場查獲涉嫌假冒成品的蓮花及其他品牌味精共計291箱，用于制假的原料5袋，塑料袋封口機1臺，蓮花味精外包裝箱127個，蓮花味精小包裝袋450個，銷貨款5000元。后因當事人xx逃走，該案已作無主處理。原創：

去年以來，xx工商所采取有效措施，在努力構建食品安全的長效監管機制上進行了一些嘗試。一是強化教育。通過采取集中學習、舉辦培訓班、考試測試等方法，不斷提高工商所執法干部和食品經營者的責任意識和自律意識。如：去年11月3日，工商所舉辦了由轄區所有食品經營戶參加的“xx區食品安全相關知識培訓班”，對其進行了食品安全相關知識培訓，并出題要求其在規定的時間內作答。二是強化制度。在內部，工商所擬訂了《xx分局工商所食品市場巡查制》、《xx分局工商所食品安全重大事件預警和處置預案》等7個與食品安全監管工作密切相關的規章制度，并通過簽訂《高新分局工商所執法干部共建食品安全責任書》的形式，進一步明確了工商所所長、內勤、市場巡查人員在食品安全監督管理工作中的責任；在外部，為規范食品經營者的索證索票制度，工商所免費發給了轄區內的所有食品經營者《進貨商品四索臺帳》，并通過簽訂《xx分局工商所、食品市場開辦者（各類食品經營戶）共建食品安全責任書》的形式，進一步明確了食品市場開辦者和經營者應承擔的責任，進一步強化了各類食品經營者進貨檢查驗收、索證索票、購銷臺賬、質量承諾制度、協議購銷制以及不合格食品的退市、召回、銷毀制度的建立和落實。三是強化協作。xx工商所通過進一步鞏固和完善工商聯絡站制度，推進12315投訴進社區、進園區、進市場，對16個工商聯絡站反映的食品安全方面的問題，進行歸類分析，對消費者投訴多、問題大的區域、市場、食品經營者和品種有針對性地進行了檢查和整治。

銀行事后監督工作總結篇四

時間轉瞬即逝，轉眼間20xx年第一季度已順利度過。我部門在總行領導的關心支持和各部門的相互協助下，按照我行有關部門下發的相關制度文件，很好的完成了我行所有柜面業務傳票的有效性、合規性審核。現對我部門的第一季度各項工作做以小結。

一、春節前后，柜面業務量急劇上升，由于現階段我部門仍采取手工翻票的方式，這就給所有監督員帶來不小的壓力。所有監督員克服困難，在春節過節期間輪流上班，認真核對每一筆業務，尤其對大額轉賬、特殊重要交易、反交易實行重點監督。為保證我行春節期間資金安全、防范風險、避免和減少差錯、保護客戶利益、提高核算質量和服務質量方面發揮著重要的作用。

二、組織上班時間對所有監督人員進行業務知識學習。事后監督工作中對監督員的業務素質要求很高，需要掌握非常全面的業務內容，這樣才可以認真審核每一筆業務。因此，強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要，這就要求我們認真學習運營管理部下發各項政策制度文件以及其他會計法規法則，在理論的指導下，運用于實踐并不斷的總結工作中得到的寶貴經驗和解決問題，進一步指導下一步的工作。開展各種自我學習和集體學習的活動培養我們的學習、更新知識的能力，我們本著應知應會和缺什么補什么的原則，進行全面學習，全方位提高自己的綜合素質。學習內容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛等基本專業知識和技能;各專業核算、管理等方面的規定制度;學習各專業業務操作流程。

三、加大對傳票交接登記簿、差錯事故登記薄的使用和管理，安排專門的值班人員對登記薄進行保管和簽收。

銀行事后監督工作總結篇五

時間轉逝，xxxx年很快就過去了，銀行工作多年的我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了一定的工作經驗，這為以后更好的工作理清思路、加快發展提供了捷徑。在這一年里我擔任了公司業務事后監督，空白憑證管理員，接待和處理司法查詢等工作。

（一）.通過對這些業務細則的不斷學習，在工作中不斷的總結我取得了長足的進步，也有著很多的感悟。

首先，對于憑證管理我能夠按行里的規定嚴格要求自己，每天保證賬實相符，不跳號發放，保證庫房的干凈整潔。由于銀行的快速發展我們又增添了公司業務，我又擔任了事后監督的職務。我知道這對我是一個挑戰，事后監督工作對事后監督員的業務素質要求很高，需要掌握非常全面的內容，這樣才可以認真的審核每一筆業務。因此，強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要，這就要求我們認真學習業務。在理論的指導下運用實踐不斷的總結改正和解決問題。我本著應知應會和缺什么補什么的`原則，進行全面學習，全方位提高自己的綜合素質。為了更進一步的學習我利用業余時間下到網點學習，每一張支票每一張進賬單逐一審核。其次，就是對特殊業務的審核，作為一名事后監督人員，認真監督基層網點的每一筆業務是非常必要的，也是我的職責所在，圍繞上級及銀監局風險排查方案等精神，我主要在重要空白憑證管理，大額授權，掛賬，等特殊業務上加大監督力度，將風險隱患控制到最低。

（二）.對于事后監督要把好網點的質量關，監督業務處理依據是否合法，賬務處理手續是否合規，并且糾正營業網點操作人員的差錯和問題。經過我近幾個月的努力，基層網點的賬務質量，報表單據的整潔度有了相當明顯的改善，而我的工作思路也越來越清晰、明確，那就是緊緊圍繞總行下達的各項文件精神，認真按照領導提出的要求，踏踏實實的做好本職工作。堅持把監督工作做好，監督好工作中的每個細節，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的發生，保證網點工作的正常運行。

（三）.對于司法查詢工作，我會去面對各級司法部門的用戶的查詢，凍結，扣劃等業務，有時還會接待普通用戶的查詢。為了更好的辦好此項業務，我也查閱了許多資料學習。強化執行，完善各項制度，認真閱讀學習上級文件，嚴格按照上級文件指示規范操作。隨著銀行的不斷發展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應環境的變化，要學習新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養成為一個業務全面的優秀員工，豐富自己的職業生涯。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以銀行的理念完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為銀行事業的發展盡綿薄之力。

銀行事后監督工作總結篇六

1月29日，中國銀行保險監督管理委員會公布20第1號文件《銀行業金融機構反^v^和反恐怖融資管理辦法》，對于銀行業金融機構的反^v^和反恐怖融資相關義務等問題進行進一步明確。自《反^v^法》出臺至今，我國相關政策規定出臺的頻率呈歷年上升趨勢，并且，除銀行外，在我國境內設立的基金管理公司、信托投資公司、保險公司等金融機構，以及房地產開發企業、房地產中介等特定非金融機構均已被明確列明為反^v^和反恐怖融資義務主體。據此，結合現有規定，我們擬分析非銀行金融機構與特定非金融機構建立反^v^和反恐怖融資內控制度的必要性與可行性。

何為反^v^和反恐怖融資。

根據我國《^v^刑法》第一百九十一條規定，明知是犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，協助掩飾、隱瞞其來源和性質的，將很有可能構成^v^犯罪。

為系統的遏制和預防^v^犯罪和相關犯罪，全國^v^于20通過《^v^反^v^法》(簡稱“《反^v^法》”)，規定由^v^反^v^行政主管部門負責全國的反^v^監督管理工作，并規定“在^v^境內設立的金融機構和按照規定應當履行反^v^義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反^v^義務。”并于通過《^v^反恐怖主義法》(簡稱“《反恐怖主義法》”，規定金融機構及特定非金融機構應履行反恐怖融資義務。

^v^辦公廳出臺《關于完善反^v^、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》(國辦函〔〕84號)將“反^v^、反恐怖融資、反逃稅”監管機制列為“建設中國特色社會主義法治體系和現代金融監管體系的重要內容是推進國家治理體系和治理能力現代化、維護經濟社會安全穩定的重要保障是參與全球治理、擴大金融業雙向開放的重要手段”其中明確“建立多層次評估結果運用機制由相關單位和反^v^義務機構根據評估結果有針對性地完善反^v^和反恐怖融資工作提升資源配置效率提高風險防控有效性。”

年，在銀^v^出臺的1號文件中，已將“反^v^和反恐怖融資”共同列為相關義務主體需建立的內控制度內容。

據此，在法律法規層面，我國已形成較為完整的“反^v^和反恐怖融資”(combatingmoneylaunderingandterroristfinancing)國家法規制度框架，并已于通過國際組織fatf[1](financialactiontaskforce)的第三輪評估獲得認可。

我國反^v^和反恐怖融資義務主體。

《反^v^法》第三條規定“在^v^境內設立的金融機構和按照規定應當履行反^v^義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反^v^義務。”《反恐怖主義法》中也規定了金融機構及特定非金融機構應履行相應義務。

據此，在我國境內設立的金融機構和特定非金融機構應當履行反^v^和反恐怖融資義務。具體而言，為本文行文目的，我們將其歸類為三類：

1、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等銀行機構。

根據《金融機構反^v^規定》(中國人民銀行令1號)、《銀行業金融機構反^v^和反恐怖融資管理辦法》(中國銀行保險監督管理委員會令2019年第1號)等規定，需履行反^v^和反恐怖融資義務的金融機構包括：商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行及國家開發銀行等銀行機構。

2、非銀行金融機構(包括基金管理公司、信托投資公司、險資等)。

根據《金融機構反^v^規定》(中國人民銀行令(2006)1號)、《銀行業金融機構反^v^和反恐怖融資管理辦法》(中國銀行保險監督管理委員會令2019年第1號)等規定，需履行相應反^v^和反恐怖融資義務的金融機構還包括：

(1)證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司;。

(2)保險公司、保險資產管理公司;。

(4)從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構;。

銀行事后監督工作總結篇七

我是柘城縣支行行長我現在就柘城縣支行業務合規、人員合規、日常合規為大家做一個詳細的介紹。

我行目前有四家合作企業分別是柘城縣發展投資集團有限公司、河南省白師傅清真食品有限公司、柘城縣如意面業有限公司、商丘金平安面業有限公司。截止到9月底，柘城縣支行全行貸款余額67230.76萬元，不良貸款金額0元。

我行信貸業務部加強信貸人員日常學習，合規辦貸，學習省分行下發的最新文件、廉潔辦貸“十不準”，嚴格落實信貸員查庫制度。

我行會計結算部貫徹落實財會各項規章制度，切實按照新核心系統及財管系統操作規程處理業務，規范操作，強化內控管理，確保各項制度落實到位。

我行一是嚴格執行考勤制度，縣支行行長、紀檢內控風險專員不定點去各部室檢查是否存在缺崗、串崗現象，并將檢查結果計入日常考核中。二是認真落實合規例會制度，紀檢內控風險專員按照崗位職責和履職要求，參加支部會、行長辦公會、行務會等會議，對決策情況進行監督，組織全體人員學習最新的合規文件以及相關理論知識，進一步提高中層干部以及員工的內控和案防制度執行意識和執行力，培養大家自覺遵守規章制度、自覺執行合規要求、自覺抵制違規行為的良好習慣。三是運用“四種形態”方式，定期同員工進行談心談話，使得“紅紅臉，出出汗”成為一種常態化管理的同時提高了員工的合規理念，提高了員工在日常工作中的自覺性和工作效率。

我行在日常工作中一是在日常工作中強化“十不問題”綜合治理，對上級行內外部中發現的問題進行積極整改，截至目前，我行在各項檢查中存在的問題均已整改完畢。二是按季度走訪客戶企業了解信貸人員是否存在違紀違法現象，截至目前，我行無上述現象發生。三是營造較好的合規文化氛圍，通過led顯示屏、員工在縣支行周邊社區進行合規文化宣傳。

我行在接下來工作中：一是強化學習，做到事事講合規、人人懂業務，加強全行人員對業務制度、管理辦法、金融法規的學習；二是落實“三早”機制，在工作開展中遇到問題做到三個“早字”即早發現、早處置、早上報；三是抓好日常合規風險檢查工作，對工作中出現問題的員工要及時進行談心談話，在解除他們思想包袱的同時增強他們遵紀守法、恪盡職守的自覺性和堅定性。

銀行事后監督工作總結篇八

第一條、為了促進證券公司（以下簡稱“公司”）的規范發展，有效防范和化解金融風險，維護證券市場的安全與穩定，依據《^v^證券法》等法律法規，特制定本指引。

第二條、公司內部控制包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面。內部控制機制是指公司的內部組織結構及其相互之間的運行制約關系；內部控制制度是指公司為防范金融風險，保護資產的安全與完整，促進各項經營活動的有效實施而制定的各種業務操作程序、管理方法與控制措施的總稱。

第三條、健全內部控制機制和完善內部控制制度是規范公司經營行為、有效防范金融風險的主要措施，也是衡量公司經營管理水平高低的重要標志。公司應當按照本指引的要求，建立運行高效、控制嚴密的內部控制機制，制定科學合理、切實有效的內部控制制度。

第二章、內部控制的目標和原則。

第四條、公司內部控制的總體目標是要建立一個決策科學、運營規范、管理高效和持續、穩定、健康發展的證券經營實體。具體來說，必須達到以下目標：

（一）嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規章，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格。

（二）健全符合現代企業制度要求的法人治理結構，形成科學合理的決策機制、執行機制和監督機制。

（三）建立行之有效的風險控制系統，確保各項經營管理活動的健康運行與公司財產的安全完整。

（四）不斷提高經營管理的效率和效益，努力實現公司價值的最大化，圓滿完成公司的經營目標和發展戰略。

第五條、公司完善內部控制機制必須遵循以下原則：

（一）健全性原則。內部控制機制必須覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級人員，并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節。

（二）獨立性原則。公司必須在精簡的基礎上設立能充分滿足公司經營運作需要的機構、部門和崗位，各機構、部門和崗位職能上保持相對獨立性。

（三）相互制約原則。內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互牽制，并通過切實可行的相互制衡措施來消除內部控制中的盲點。

（四）防火墻原則。公司投資銀行、自營、經紀、資產管理、研究咨詢等相關部門，應當在物理上和制度上適當隔離。對因業務需要知悉內幕信息的人員，應制定嚴格的批準程序和監督處罰措施。

（五）成本效益原則。公司應當充分發揮各機構、各部門及廣大職員的工作積極。

[1]?[2]?[3]?[4]?[5]?[6]。