當(dāng)我們備受啟迪時(shí)，常常可以將它們寫成一篇心得體會(huì)，如此就可以提升我們寫作能力了。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會(huì)范文，我們一起來(lái)了解一下吧。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇一

“風(fēng)險(xiǎn)防控”這個(gè)詞匯在每個(gè)行業(yè)都格外的重要。而在銀行行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)防控就顯得尤為重要。其中，銀行票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防控是銀行業(yè)務(wù)中的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。在我的工作中，我也時(shí)常接觸到銀行票據(jù)，對(duì)銀行票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防控也有深刻的體會(huì)。

第二段：了解銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)

銀行票據(jù)的種類繁多，不同種類的票據(jù)面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)也有所不同。但總的來(lái)說(shuō)，銀行票據(jù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)是指承兌匯票、保兌匯票等票據(jù)出現(xiàn)違約、無(wú)力償付等情況所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)則是指匯率波動(dòng)、失業(yè)、通貨膨脹等因素對(duì)票據(jù)本身價(jià)值的影響。

第三段：掌握銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控技巧

在銀行業(yè)務(wù)中，預(yù)防銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)需要掌握一些基本的技巧。首先是對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。在客戶申請(qǐng)票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，銀行需要對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以了解客戶的信用狀況和還款能力；其次是嚴(yán)格的貸款審查機(jī)制。這一點(diǎn)很重要，因?yàn)殂y行票據(jù)業(yè)務(wù)本身就存在風(fēng)險(xiǎn)，所以銀行必須謹(jǐn)慎處理客戶的申請(qǐng)，對(duì)資質(zhì)不符的客戶，及時(shí)拒絕申請(qǐng)；另外，銀行還需要建立完善的信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程，上下游部門之間需要有良好的溝通和協(xié)作，才能實(shí)現(xiàn)銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的有效防范。

第四段：加強(qiáng)內(nèi)部管理

除了掌握風(fēng)險(xiǎn)防控技巧，銀行還需加強(qiáng)內(nèi)部管理。例如，銀行應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)予以詳細(xì)劃分，以便制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)管理方案；同時(shí)，銀行還需加強(qiáng)內(nèi)部人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，每位員工都要清楚自己所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處理風(fēng)險(xiǎn)。

第五段：結(jié)語(yǔ)

銀行票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防控是非常重要的，不僅涉及到銀行自身，也與客戶息息相關(guān)。而銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控的核心在于積極主動(dòng)地調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)、掌握風(fēng)險(xiǎn)防控技巧、加強(qiáng)內(nèi)部管理。只有這樣，才能保證銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的平穩(wěn)、有序發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇二

xxxx年3月11日我行展開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái);不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三樹立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識(shí)，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長(zhǎng)鳴，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵不良貸款案件的發(fā)生。

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期逸景翠園支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。

該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：

1)柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤;匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。

2)原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇三

通過(guò)對(duì)＃＃副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。 對(duì)于以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開(kāi)除。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。

近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)觀看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。 俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。 近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的.檢查。

（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇四

隨著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，銀行票據(jù)作為一種重要的金融工具，在政府、企業(yè)、個(gè)人的日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用廣泛。然而，隨著金融市場(chǎng)的不斷變化，銀行票據(jù)也存在著各種風(fēng)險(xiǎn)。因此，在日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控顯得尤為重要。本文將對(duì)于銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)進(jìn)行談?wù)摗?/p>

第二段：了解銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)

在銀行票據(jù)的使用中，存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。其中，最重要的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等等。市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)指的是，銀行票據(jù)在市場(chǎng)上的價(jià)格波動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，這需要我們?cè)谑褂勉y行票據(jù)的時(shí)候，要注意客觀市場(chǎng)情況，及時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)控制。信用風(fēng)險(xiǎn)指的是，銀行票據(jù)的出票方或承兌人出現(xiàn)違約情況的風(fēng)險(xiǎn)。為避免信用風(fēng)險(xiǎn)，我們可以在選擇出票方或承兌人時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審核及背書的認(rèn)證等措施。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)則是指，在銀行票據(jù)的使用過(guò)程中，需要隨時(shí)注意市場(chǎng)流動(dòng)性變化，避免因流動(dòng)性問(wèn)題而帶來(lái)的損失。

第三段：銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控的方法

為了有效的防控銀行票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)，我們可以采用多種方法。首先，我們可以加強(qiáng)票據(jù)出票方的風(fēng)險(xiǎn)把控，審核出票方的信用風(fēng)險(xiǎn)，避免不良票據(jù)的產(chǎn)生。其次，我們需要充分認(rèn)識(shí)銀行票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)性，根據(jù)實(shí)際情況靈活選擇使用不同的票據(jù)種類，保持業(yè)務(wù)穩(wěn)定性和風(fēng)險(xiǎn)低度化。最后，則是建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控管理體系，制定具體的操作流程，充分做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

第四段：合理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)防控工具

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控過(guò)程中，我們可以合理運(yùn)用各種工具。其中，利用保理、信用證等工具可以有效的防范銀行票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，我們需要結(jié)合實(shí)際情況，建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析、防控策略制定及持續(xù)監(jiān)控等工作。

第五段：結(jié)論

從以上討論中，我們可以看出，銀行票據(jù)在日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中應(yīng)用極其廣泛，但是也存在著各種風(fēng)險(xiǎn)。為了有效的防范這些風(fēng)險(xiǎn)，需要我們切實(shí)加強(qiáng)票據(jù)出票方風(fēng)險(xiǎn)把控、合理運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)防控工具、建立健全的風(fēng)險(xiǎn)防控管理體系。只有這樣，才能在使用銀行票據(jù)的過(guò)程中有效的防范各種風(fēng)險(xiǎn)，保障自己的財(cái)產(chǎn)安全。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇五

xx年3月11日我行展開(kāi)了合規(guī)管理年活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從嚴(yán)開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。

究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，十案十違章，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái)；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。

因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范人險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。

四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制盲區(qū)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三樹立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料工作，更要作好為客戶的工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：

二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇六

隨著科技的迅猛發(fā)展和金融業(yè)的不斷創(chuàng)新，銀行業(yè)在過(guò)去幾年中進(jìn)行了大規(guī)模的轉(zhuǎn)型。盡管轉(zhuǎn)型帶來(lái)了眾多機(jī)遇，但也伴隨著各種風(fēng)險(xiǎn)。在這個(gè)進(jìn)程中，銀行必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，提高自身的應(yīng)對(duì)能力，以確保轉(zhuǎn)型的成功。本文將從戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、人員培訓(xùn)、信息系統(tǒng)升級(jí)以及監(jiān)管合規(guī)等方面分享一些關(guān)于銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)防控的心得體會(huì)。

首先，在銀行轉(zhuǎn)型中，制定合理的戰(zhàn)略規(guī)劃是至關(guān)重要的。銀行必須對(duì)轉(zhuǎn)型目標(biāo)和路徑進(jìn)行全面的分析，明確目標(biāo)，確定戰(zhàn)略方向。同時(shí)，銀行還應(yīng)進(jìn)行市場(chǎng)研究，了解用戶需求和行業(yè)動(dòng)態(tài)。只有充分了解市場(chǎng)環(huán)境，銀行才能更好地制定相應(yīng)的戰(zhàn)略，預(yù)測(cè)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行應(yīng)對(duì)。

其次，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是轉(zhuǎn)型過(guò)程中必不可少的一步。在轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，銀行面臨著眾多潛在的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。因此，銀行需要通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別和量化這些風(fēng)險(xiǎn)，以便更好地制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以通過(guò)定性和定量的方法進(jìn)行，例如制定合理的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，進(jìn)行壓力測(cè)試等。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，銀行能夠更準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)轉(zhuǎn)型中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)制定相應(yīng)的措施以應(yīng)對(duì)。

第三，銀行在轉(zhuǎn)型過(guò)程中需要加強(qiáng)人員培訓(xùn)。隨著轉(zhuǎn)型的進(jìn)行，銀行的企業(yè)文化、技術(shù)手段和業(yè)務(wù)流程都將發(fā)生變化。為了適應(yīng)這些變化，銀行需要通過(guò)培訓(xùn)提高員工的綜合素質(zhì)和專業(yè)能力。培訓(xùn)內(nèi)容可以包括新技術(shù)的應(yīng)用、新產(chǎn)品的介紹以及風(fēng)險(xiǎn)防控技巧等。通過(guò)培訓(xùn)，員工能夠更好地適應(yīng)轉(zhuǎn)型環(huán)境，提高自身的應(yīng)對(duì)能力，為銀行的轉(zhuǎn)型提供有力的支持。

另外，銀行在轉(zhuǎn)型過(guò)程中還需要升級(jí)信息系統(tǒng)。銀行的信息系統(tǒng)是轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)和核心，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要。新的轉(zhuǎn)型帶來(lái)了眾多的技術(shù)需求，如大數(shù)據(jù)分析、人工智能、區(qū)塊鏈等。為了滿足這些需求，銀行需要對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)。升級(jí)后的信息系統(tǒng)可以更好地支持銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，并提供實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警功能。同時(shí)，升級(jí)后的信息系統(tǒng)還能更好地保護(hù)客戶的隱私和安全，提高服務(wù)質(zhì)量，提升客戶體驗(yàn)。

最后，銀行轉(zhuǎn)型過(guò)程中必須要與監(jiān)管合規(guī)保持密切合作。轉(zhuǎn)型過(guò)程中，銀行需要遵循各項(xiàng)金融法規(guī)和政策，確保自身的合規(guī)運(yùn)營(yíng)。銀行需要與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持密切溝通，并及時(shí)了解相關(guān)的監(jiān)管要求。同時(shí)，銀行還需要建立健全的內(nèi)部風(fēng)控體系，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)型中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管和控制。銀行必須保持高度的警惕性，并隨時(shí)應(yīng)對(duì)監(jiān)管的檢查和審核。

綜上所述，銀行在轉(zhuǎn)型過(guò)程中面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，提高自身的應(yīng)對(duì)能力。銀行應(yīng)該制定合理的戰(zhàn)略規(guī)劃，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，加強(qiáng)人員培訓(xùn)，升級(jí)信息系統(tǒng)，并與監(jiān)管合規(guī)保持密切合作。只有這樣，銀行才能更好地把握轉(zhuǎn)型的機(jī)遇，化解風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇七

作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開(kāi)銷、現(xiàn)金存取、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)過(guò)程中，由于風(fēng)險(xiǎn)控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，是銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要領(lǐng)域。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際工作中，操作風(fēng)險(xiǎn)可以分是人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)，包括操作失誤、違法行為、關(guān)鍵人員流失等情況。柜面操作風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的主觀因素。

一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。柜員沒(méi)有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)文化培育不夠，銀行風(fēng)險(xiǎn)文化沒(méi)有成型。

二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化，導(dǎo)致部分員工操作起來(lái)力不從心，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)防能力下降。

三是責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)。表現(xiàn)為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對(duì)柜員管理不嚴(yán)，柜員違規(guī)違章操作。

四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會(huì)在操作時(shí)逐漸進(jìn)行不合理的簡(jiǎn)化操作，從而滋生越來(lái)越多的操作風(fēng)險(xiǎn)。

為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，必須建立起以完善的公司治理結(jié)構(gòu)和先進(jìn)的制度文化為基礎(chǔ)，以科學(xué)的內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)體系為核心，以健全的內(nèi)部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系，切實(shí)避免大案要案和重大違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

一是確立風(fēng)險(xiǎn)防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動(dòng)的先導(dǎo)，文化是無(wú)形的約束。理念引發(fā)觸動(dòng)，觸動(dòng)促成行為，行為形成習(xí)慣，習(xí)慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導(dǎo)、激勵(lì)和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。

二是創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理模式和績(jī)效考評(píng)機(jī)制。為了真正強(qiáng)化資本約束機(jī)制，轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長(zhǎng)方式，引入經(jīng)濟(jì)增加值指標(biāo)考核，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)量與分配以及投資風(fēng)險(xiǎn)的彌補(bǔ)，從績(jī)效考核方面引導(dǎo)各級(jí)行關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)防范，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制和效益增長(zhǎng)的有機(jī)統(tǒng)一。

三是加強(qiáng)對(duì)各類問(wèn)題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對(duì)于理性人來(lái)說(shuō)，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒(méi)有人會(huì)選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問(wèn)題的一個(gè)思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，并予以重罰。

四是借助科技手段，建立信息預(yù)警系統(tǒng)，研究建立全國(guó)數(shù)據(jù)大集中后的it風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中的作用。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇八

第一段：引入銀行轉(zhuǎn)型背景（200字）

隨著科技的迅猛發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，銀行業(yè)正在經(jīng)歷著一場(chǎng)由傳統(tǒng)業(yè)務(wù)向數(shù)字化轉(zhuǎn)型的革命。這一轉(zhuǎn)型不僅帶來(lái)了新的機(jī)遇，也伴隨著形形色色的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。為了確保轉(zhuǎn)型目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)，銀行需要采取一系列風(fēng)險(xiǎn)防控措施。

第二段：轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)防控策略的制定和執(zhí)行（300字）

在銀行轉(zhuǎn)型過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)防控策略的制定和執(zhí)行是至關(guān)重要的。首先，銀行需要對(duì)轉(zhuǎn)型過(guò)程中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析和評(píng)估，并確定優(yōu)先級(jí)。其次，在制定戰(zhàn)略計(jì)劃時(shí)，銀行應(yīng)考慮到風(fēng)險(xiǎn)防控的因素，并制定相應(yīng)措施以降低風(fēng)險(xiǎn)。最后，銀行必須嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)防控措施，確保每個(gè)環(huán)節(jié)都按照規(guī)定執(zhí)行，以最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)。

第三段：建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制（300字）

在銀行轉(zhuǎn)型過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警是至關(guān)重要的。銀行需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)迅速采取應(yīng)對(duì)措施，減少損失。此外，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、客戶和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的監(jiān)測(cè)，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)防控策略，以應(yīng)對(duì)外部環(huán)境的變化。

第四段：注重員工培訓(xùn)和激勵(lì)機(jī)制（200字）

在銀行轉(zhuǎn)型過(guò)程中，員工的素質(zhì)和能力是風(fēng)險(xiǎn)防控的重要因素。銀行應(yīng)注重員工的培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力。此外，銀行還應(yīng)建立激勵(lì)機(jī)制，激勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)防控工作，并為他們提供良好的發(fā)展機(jī)會(huì)，以增強(qiáng)員工的忠誠(chéng)度和責(zé)任感。

第五段：總結(jié)轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)防控的經(jīng)驗(yàn)和建議（200字）

通過(guò)銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)踐，我們總結(jié)出以下幾點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)和建議。首先，銀行應(yīng)制定全面、系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防控策略，并嚴(yán)格執(zhí)行。其次，銀行需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，銀行還應(yīng)注重員工培訓(xùn)和激勵(lì)機(jī)制，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控能力。最后，銀行應(yīng)時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)變化和客戶需求，靈活調(diào)整轉(zhuǎn)型策略，以適應(yīng)不斷變化的環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)壓力。

總結(jié)：銀行轉(zhuǎn)型是一場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存的挑戰(zhàn)。通過(guò)制定和執(zhí)行有效的風(fēng)險(xiǎn)防控策略、建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制、注重員工培訓(xùn)和激勵(lì)機(jī)制，銀行可以提高轉(zhuǎn)型的成功率，降低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。銀行應(yīng)時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)變化和客戶需求，靈活調(diào)整轉(zhuǎn)型策略，以保持競(jìng)爭(zhēng)力。銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)防控工作在不斷探索中不斷改進(jìn)，通過(guò)經(jīng)驗(yàn)的積累和總結(jié)，銀行可以不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為轉(zhuǎn)型打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇九

銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要環(huán)節(jié)，但同時(shí)也面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。為了有效防控風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行，銀行必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。我在銀行工作多年，通過(guò)實(shí)踐總結(jié)，獲得了一些關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的心得體會(huì)。

首先，深入了解業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源至關(guān)重要。不同類型的銀行業(yè)務(wù)有不同的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，必須對(duì)其進(jìn)行深入了解，才能有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控。比如，信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自借款人的還款能力和抵押物的價(jià)值，而市場(chǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)則來(lái)自市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)和交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)。只有通過(guò)深入研究和了解，才能找到風(fēng)險(xiǎn)的根源，采取相應(yīng)的防范措施。

其次，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)鍵。一個(gè)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系可以幫助銀行識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)。首先，要建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和監(jiān)測(cè)系統(tǒng)來(lái)實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。其次，要建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和定價(jià)機(jī)制，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量和評(píng)估，制定出合理的風(fēng)險(xiǎn)政策和定價(jià)模型。最后，要建立風(fēng)險(xiǎn)控制和回避機(jī)制，通過(guò)限額管理、風(fēng)險(xiǎn)分散和合規(guī)性監(jiān)控等措施，控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和擴(kuò)大。

第三，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升也是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的重要舉措。銀行員工在風(fēng)險(xiǎn)管理中起著關(guān)鍵作用，他們的專業(yè)素養(yǎng)和能力水平直接影響到風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制效果。銀行應(yīng)根據(jù)不同崗位設(shè)置相應(yīng)的培訓(xùn)計(jì)劃，提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)是認(rèn)知和理解，培養(yǎng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。此外，銀行應(yīng)加強(qiáng)員工的待遇和激勵(lì)措施，提高員工的工作積極性和主動(dòng)性，更好地履行職責(zé)，為銀行風(fēng)險(xiǎn)防控提供更好的保障。

第四，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享，可以提高銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的效果。銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)是多方面的，需要多方面的力量來(lái)共同應(yīng)對(duì)。銀行應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和其他金融機(jī)構(gòu)的合作和溝通，共同研究和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息的收集和分析，及時(shí)了解市場(chǎng)和行業(yè)的動(dòng)態(tài)，獲得有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，做出及時(shí)的調(diào)整和策略。

最后，風(fēng)險(xiǎn)防控工作要善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷完善和創(chuàng)新。銀行風(fēng)險(xiǎn)防控是一個(gè)不斷調(diào)整和優(yōu)化的過(guò)程，需要不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的改善和創(chuàng)新。銀行應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估和監(jiān)督機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化。

總之，銀行風(fēng)險(xiǎn)防控是一個(gè)重要而復(fù)雜的工作，需要銀行全體員工的共同努力和合作。通過(guò)深入了解業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享，以及不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新，銀行可以更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇十

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的問(wèn)題。作為建行的一員，時(shí)刻應(yīng)該謹(jǐn)記“我的微小忽略，可能給客戶帶來(lái)很大的費(fèi)事;我的微小失誤，都可能給建行帶來(lái)宏大的損失〞。銀行柜員在最前線工作，直接跟客戶接觸，是風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線，如何減少柜面操作風(fēng)險(xiǎn)是柜員們的一項(xiàng)重要工作。在柜面效勞工作中，我也理解到了一些柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深化所帶來(lái)的.問(wèn)題：

一、柜員忽略大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成記賬過(guò)失。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)往往容易一味追求效率，而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。存在如開(kāi)戶時(shí)客戶信息錄入錯(cuò)誤;存款操作成取款，取款操作成存款;定期利率上浮操作錯(cuò)誤等一系列業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。躲避這種風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑就是柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中要熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)，在進(jìn)步效率的同時(shí)也必須在思想上做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真。

二、柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)。如柜員在分開(kāi)柜臺(tái)時(shí)忘記鎖錢、鎖章、所單證、鎖憑證、鎖屏;在幫客戶新開(kāi)戶時(shí)不仔細(xì)核查客戶身份，不確定是不是本人就幫其開(kāi)戶;代客戶填寫單據(jù);客戶代別人辦業(yè)務(wù)代理人信息不完善等。這些都是由于柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)所造成的。或許是一些看似微小的事情，但都有可能產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)步自身的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，合規(guī)操作，實(shí)那么也是柜員的一種自我保護(hù)。

以上這些問(wèn)題都是銀行柜員在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中所能遇到的，也是我上柜以來(lái)所學(xué)習(xí)到的一些東西。在很多方面自己還存在許多缺乏，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)的這次風(fēng)險(xiǎn)座談會(huì)，讓我深化體會(huì)到必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，標(biāo)準(zhǔn)日常業(yè)務(wù)操作，進(jìn)步自身的業(yè)務(wù)技能程度，才能有效的控制以上風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，減少不必要的費(fèi)事，這樣才能更好的為客戶提供優(yōu)質(zhì)的效勞，提升建行在客戶心中的地位。同時(shí)也只有將風(fēng)險(xiǎn)防范工作落到實(shí)處，才能確保建行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、安康的開(kāi)展。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇十一

隨著科技的快速發(fā)展和消費(fèi)者需求的不斷變化，銀行業(yè)也不得不經(jīng)歷轉(zhuǎn)型。然而，銀行轉(zhuǎn)型并非易事，其中存在著許多風(fēng)險(xiǎn)需要防控。本文將探討銀行轉(zhuǎn)型過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，并提供一些建議和心得體會(huì)，以幫助銀行更好地應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)。

第一段：了解銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)

銀行轉(zhuǎn)型涉及許多風(fēng)險(xiǎn)，主要包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)包括軟件和系統(tǒng)的故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露等問(wèn)題。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括經(jīng)濟(jì)環(huán)境的波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)壓力和利率風(fēng)險(xiǎn)等。管理風(fēng)險(xiǎn)主要指內(nèi)部流程不規(guī)范、員工管理不善等問(wèn)題。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)則是指未能符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和規(guī)定。

第二段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

要應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，銀行需要采取一系列的防控措施。首先，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括制定明確的風(fēng)險(xiǎn)策略和規(guī)章制度。其次，加強(qiáng)技術(shù)安全防護(hù)，包括加密數(shù)據(jù)、建立安全的網(wǎng)絡(luò)防火墻等。此外，銀行還需要進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，包括通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和行業(yè)動(dòng)態(tài)，制定相應(yīng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略。

第三段：加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理

轉(zhuǎn)型過(guò)程中，人員培訓(xùn)和管理也是至關(guān)重要的。銀行需要加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，使其了解轉(zhuǎn)型的意義和目標(biāo)，同時(shí)掌握所需的技能和知識(shí)。此外，銀行還需要建立有效的績(jī)效管理系統(tǒng)，對(duì)員工的表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)估和激勵(lì)，以提高員工的積極性和工作質(zhì)量。

第四段：與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在銀行轉(zhuǎn)型中尤為重要。銀行需要與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持密切的合作，確保符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。此外，銀行還可以請(qǐng)專業(yè)的法律團(tuán)隊(duì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)審查，以確保轉(zhuǎn)型過(guò)程中的合規(guī)性。

第五段：建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

轉(zhuǎn)型過(guò)程中，銀行需要建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和調(diào)整。這包括持續(xù)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)和技術(shù)的變化，并對(duì)已知和未知的風(fēng)險(xiǎn)做出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。銀行還需要建立良好的風(fēng)險(xiǎn)信息溝通渠道，使信息能夠及時(shí)傳遞并得到有效的處理。

結(jié)論：銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)防控是一個(gè)復(fù)雜且具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)。然而，通過(guò)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作和建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，銀行可以更好地應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型過(guò)程中的挑戰(zhàn)。在這個(gè)不斷變化的時(shí)代，銀行應(yīng)積極適應(yīng)變化，不斷創(chuàng)新和發(fā)展，以滿足消費(fèi)者的需求，并確保風(fēng)險(xiǎn)的有效防控。