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證券從業(yè)資格考試金融市場知識考點 證券從業(yè)考試金融市場知識記憶篇一

選擇題

1.證券交易市場通常分為()和場外交易市場。

a.證券交易所市場

市場

c.地方股權(quán)交易中心市場

d.a股市場

【答案】a【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。

2.在ms=m×b中，m是貨幣乘數(shù)，b是基礎(chǔ)貨幣，ms是()。

a.虛擬貨幣

b.貨幣供給

c.名義貨幣

d.貨幣需求

【答案】b【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：ms=m×b，其中，ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);b表示基礎(chǔ)貨幣。

3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是()。

a.a股賬戶

b.基金賬戶

c.期權(quán)賬戶

d.b股賬戶

【答案】d【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱b股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即b股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

4.優(yōu)先認股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以()優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

a.低于市場價格的任意價格

b.高于市場價格

c.與市場價格相同的價格

d.低于市場價格的某一特定價格

【答案】d【解析】優(yōu)先認股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

5.下列不屬于股票特征的是()。

a.收益性

b.風(fēng)險性

c.流動性

d.保本性

【答案】d【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性和參與性。

6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集()的公司股本。

a.長期穩(wěn)定

b.中短期

c.中期

d.短期

【答案】a【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔(dān)。

市場是()的簡稱。

a.場內(nèi)市場

b.場外市場

c.發(fā)行市場

d.交易市場

【答案】b【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱otc市場，是指沒有固定交易場所的市場。

8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得()個人所得稅。

a.可免繳納

b.應(yīng)繳納30%的

c.應(yīng)繳納20%的

d.應(yīng)繳納16%的

【答案】c【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。

9.金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)()和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

a.客戶分級

b.產(chǎn)品收益

c.客戶風(fēng)險

d.產(chǎn)品規(guī)模

【答案】a【解析】實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的()。

a.3%

b.1%

c.5%

d.2%

【答案】c【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。

11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()。

a.企業(yè)債券

b.次級債券

c.金融債券

d.公司債券

【答案】c【解析】根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

12.會計師事務(wù)所職業(yè)保險的.累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于()萬元。

a.8 000

b.3 000

c.1 000

d.5 000

【答案】a【解析】會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8 000萬元。

13.資產(chǎn)證券化最初是對()抵押貸款的證券化。

a.專利

b.企業(yè)

c.汽車

d.住宅

【答案】d【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。

14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是()。

a.公開增發(fā)

b.可轉(zhuǎn)換公司債券

c.定向增發(fā)

d.配股

【答案】c【解析】非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是()。

a.完全直接融資

b.直接融資與間接融資同等地位

c.直接融資為主，間接融資為輔

d.間接融資為主，直接融資為輔

【答案】d【解析】我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金是()。

a.社保年金

b.企業(yè)年金

c.社會公益基金

d.證券投資基金

【答案】d【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。

17.隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的()。

a.主權(quán)財富基金

b.信托投資公司

c.國家開發(fā)銀行

d.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司

【答案】a【解析】隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權(quán)財富基金。

18.港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。

a.歐元

b.人民幣

c.美元

d.港元

【答案】b【解析】港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。

19.()是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

a.證券實名制

b.貨銀對付交收制度

c.分級結(jié)算制度

d.凈額結(jié)算制度

【答案】b【解析】貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

20.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括()。

a.制定有關(guān)國際公約

b.為成員國提供基金援助

c.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計數(shù)據(jù)

d.促進妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

【答案】b【解析】經(jīng)濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。

21.投資機構(gòu)通過()，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護客戶的的利益，維護自己在社會上的信譽。

a.規(guī)避監(jiān)管

b.內(nèi)部激勵

c.科學(xué)管理

d.自律管理三

【答案】d【解析】投資機構(gòu)本身通過自律管理，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。

22.證券發(fā)行市場又可以稱為()。

a.一級市場

b.場外市場

c.場內(nèi)市場

d.二級市場三

【答案】a【解析】按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場;流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。

23.上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益()，消除a股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

a.行政指令機制

b.均分機制

c.固定對價機制

d.平衡協(xié)商機制

【答案】d【解析】上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制，消除a股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

24.證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是()，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著()。

a.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化

b.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化

c.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化

d.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化三

【答案】a【解析】證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著公司股東或者債券持有人名冊的無紙化。

25.下列關(guān)于簡單算術(shù)股價平均數(shù)的表述，錯誤的是()。

a.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時，會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性

b.優(yōu)點是計算簡便

c.在計算時考慮了權(quán)數(shù)

d.以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)

【答案】c【解析】簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)。簡單算術(shù)股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便，但也存在兩個缺點：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性;②在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。

26.股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的()以上通過。

a.2/3

b.1/3

c.1/2

d.1/4

【答案】a【解析】股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

27.證券投資者保護的最終措施之一為()。

a.證券投資咨詢

b.證券投資者保護基金

c.投資者教育

d.證券稽查

【答案】b【解析】證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

28.關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，以下說法錯誤的是()。

a.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)

b.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年

c.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力

d.大中型企業(yè)

【答案】d【解析】根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》規(guī)定，股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司，存續(xù)時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算。②業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力。③公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營。④股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)。⑤主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)。⑥全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。

29.證券市場監(jiān)管的()原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

a.守信

b.公正

c.公平

d.公開

【答案】c【解析】證券市場監(jiān)管的公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

30.下列關(guān)于匯率的說法，錯誤的是()。

a.在資本安全性與流動性不變時，當(dāng)一國的利率水平相對高于他國時，該國貨幣匯率趨于上浮

b.緊縮的財政政策和貨幣政策通常會使該國貨幣匯率上升

c.當(dāng)一國發(fā)生國際收支逆差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升

d.從長期看，匯率終將根據(jù)貨幣實際購買力而自行調(diào)整到合理的水平

【答案】c【解析】當(dāng)一國發(fā)生國際收支順差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升。