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銀行從業資格法律法規題庫 銀行從業初級法律法規考點篇一

考試目的：通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業的基礎知識、銀行業相關的法律法規和銀行業從業人員的基本準則和職業操守分析判斷問題、處理基本業務的能力。

主要考察知識點：經濟金融基礎、銀行業務 、銀行管理、銀行從業法律基礎 、銀行監管與自律

考試目的：通過本專業類別考試，考核應試人員是否達到銀行業管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規、銀行業金融機構管理、金融消費者權益保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業金融機構合規管理、各類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的實際運用和把控能力。

主要考察知識點：經濟政策、監管體系、銀行基礎業務、銀行經營管理與創新、非銀行金融機構和業務、內部控制、合規管理與審計銀行風險管理、銀行業消費者權益保護和社會責任

　考試目的：風險管理考試基于國內外監管標準的權威框架體系，緊密結合國內銀行業務和風險管理的基本實踐，定位于針對銀行機構全員的基本認知，特別是基層從業人員，統一風險管理的基本理念和術語，掌握風險管理基礎知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內容，注重與基層實務工作相關的信用風險及操作風險。

主要考察知識點：風險管理基礎、風險管理體系、資本管理、信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理、流動性風險管理、國別風險管理、聲譽風險與戰略風險管理、其他風險管理、壓力測試、風險評估與資本評估、銀行監管與市場約束

　考試目的：通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產品、理財業務管理等專業知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業務的相關法律法規，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度。綜合運用本科目知識技能，合法、合規地做好個人理財業務

主要考察知識點：個人理財、個人理財業務相關法律法規、理財投資市場、理財產品、客戶分類與需求分析、理財規劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法、理財師金融服務技巧、個人理財業務相關的其他法律法規

　考試目的：通過本科目考試，測查應試人員運用銀行公司信貸領域相關知識，包括公司信貸基礎知識、公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關法律法規等，處理銀行公司信貸基本業務的能力。

主要考察知識點：公司信貸、貸款申請受理和貸前調查、借款需求分析、貸款環境風險分析、貸款環境風險分析、客戶分析與信用評級、擔保管理、信貸審批、貸款合同與發放支付、貸后管理、貸款風險分類與貸款損失準備金的計提、不良貸款管理

　考試目的：通過本科目考試，測查應試人員應用銀行個人貸款業務相關知識，包括個人貸款基礎知識和業務管理、各業務品種操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規等，處理銀行個人貸款基本業務的能力。

主要考察知識點：個人貸款業務基礎、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費貸款、個人經營性貸款、信用卡業務、個人征信系統

銀行從業資格法律法規題庫 銀行從業初級法律法規考點篇二

a.開證行不同

b.開證行所承擔的付款責任不同

c.開證申請人不同

d.受益人不同

　a.資本公積

b.盈余公積

c.次級債務

d.留存利潤

　a.合同履行完畢

b.合同雙方當事人按照約定履行義務

c.已經成立的合同具有法律約束力

d.合同訂立過程的結束

　a.某企業將價值100萬元的廠房抵押給銀行獲取了70萬元貸款，此后，該企業先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數額的貸款

b.某企業由于資金周轉困難，與銀行協商延長還款期限

c.某企業以高利率向職工借款，用于公司經營

d.某企業與銀行協商，企業縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率

　a.銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明

b.銀行根據客戶的指示，運用客戶資金進行債券投資

c.收買他人信用卡信息資料

d.某公司根據自身資金需要，吸收社會公眾存款

　a.商業銀行董事

b.商業銀行會計人員

c.商業銀行信貸人員近親屬

d.商業銀行監事擔任高級管理職務的公司

　a.會引起居民擠提存款，用于搶購商品

b.會引起社會各階層的利益分配不公而激化社會矛盾

c.會導致政府威信下降，政局不穩定

d.會使社會公眾失去對本國紙幣的信心

e.會引起過度的投機，導致經濟紊亂

a.回購市場屬于短期融資的市場

b.以回購方式融資其實是一種信用貸款

c.債券回購以大宗交易為主

d.在回購交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在一年以上

e.債券回購是金融機構之間的資金的融通

答案： 錯

　答案： 對

銀行從業資格法律法規題庫 銀行從業初級法律法規考點篇三

a.6%

b.4.5%

c.2%

d.3%

　a.撥貸比

b.流動性覆蓋率

c.存貸比

d.流動性比率

e.凈穩定融資比率

　參考解析：第三版巴塞爾資本協議提出了兩個流動性量化監管指標：流動性覆蓋率（lcr），用于衡量在短期壓力情景下（30日內）單個銀行的流動性狀況；凈穩定融資比率（nsfr），用于度量中長期內銀行可供使用的穩定資金來源能否支持其資產業務的發展。在正常情況下，商業銀行的流動性覆蓋率和凈穩定融資比率都不得低于100%。

　a、中國農業發展銀行

b、城市信用合作社

c、農村信用合作社

d、商業銀行

e、中國進出口銀行

　參考解析：

（一）開發性金融機構和政策性銀行

我國開發性金融機構是國家開發銀行，政策性銀行包括中國進出口銀行中國農業發展銀行，均直屬國務院領導。

（二）商業銀行

商業銀行包括大型商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村中小金融機構、中國郵政儲蓄銀行、外資銀行等。

（三）其他銀行業金融機構

由中國銀行業監督管理機構負責監管的其他銀行業金融機構包括金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司和消費金融公司等。

　a.合同部分無效，不影響其他部分效力

b.有過錯一方不需承擔締約過失責任

c.合同無效自判定無效起無效

d.合同部分無效，整體無效

參考解析：

無效的合同自始沒有法律約束力。合同部分無效，不影響其他部分效力。

法人的法定代表人或者非法人組織的負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限外，該代表行為有效，訂立的合同對法人或者非法人組織發生效力。

當事人超越經營范圍訂立的合同的效力，應當依照《民法典》有關規定確定，不得僅以超越經營范圍確認合同無效。

合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財產，應當予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應當折價補償。有過錯的一方應當賠償對方因此所受到的損失，雙方都有過錯的，應當各自承擔相應的責任。

　a.利率

b.匯率

c.日用消費品價格

d.股市行情

　參考解析：金融市場具有決定利率、匯率、證券價格等重要價格信號的功能，并通過調節價格引導資源配置。

　a.某企業向銀行申請股票質押貸款5億元，因股票價格大幅下跌，質押股票價值已低于貸款余額

b.某日銀行營業結束，運鈔車接款時受到一伙蒙面黑衣人搶劫，200萬現金被拾

c.某企業運用虛假良好信息蒙混過關，拿到銀行貸款5000萬元挪用就炒房，后因虧損無法償還銀行貸款

d.某企業向銀行開立500萬元信用證從事大豆貿易，因大豆價格大幅下降.企業現金流緊張，信用證出現墊款

e.某銀行由于美元持續貶值，致使所擁有的1億美元資產下跌

參考解析：＂某銀行由于美元持續貶值，致使所擁有的1億美元資產下跌＂屬于市場風險：；＂某日銀行營業結束，運鈔車接款時受到一伙蒙面黑衣人搶劫，200萬現金被搶＂屬于操作風險。