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國際金融基本知識 國際金融重要知識點篇一

(―)國際資本流動的作用

在經濟全球化和國際經濟技術關系日益密切的發展趨勢中，國際市場發揮著越來越重要的作用。 國際資本流動有它的積極作用，但也存在一些消極作用。

國際資本流動的積極作用有：

(1)促進全球經濟效益的提高。

(2)促進國際金融市場的發展。

(3)國際資本流動在一定程度上起到了調節國際收支的作用。

國際資本流動的消極作用有：

(1)短期資本流動加劇了國際經濟的動蕩。

(2)長期、過度的資本輸出，可能會妨礙國內經濟的發展。

(3)可能會損害經濟發展的自主性。

(4)可能造成沉重的債務負擔。

(二)國際直接投資

國際直接投資是指一國投資者將資本投人到另一國的生產部門，即投入另一國家工廠、礦山、種 植園和其他生產性單位的行為和過程。

國際直接投資的基本形式：

(1)國際合資企業。

(2)國際合作企業。

(3)國際獨資企業。

國際直接投資發展的特點：

(1)發展勢頭強勁。

(2)跨國公司是從事對外直接投資的主體。

(3)以美國、歐盟和日本為核心的地區，集中和囊括了全球直接投資的絕大部分。

(4)投資重點日益轉向服務業和技術密集型制造業。

(5)投資自由化已成為各國外資政策的潮流。

(三)國際間接投資

國際間接投資是與國際直接投資相對的一種形式，指投資主體(政府、國際經濟組織以及私人)所 引進的各種貸款和在有價證券(債券、股票)等方面進行的投資。

1.國際債券投資

債券是指發行人發行的一種證券，承諾在一定的期限向購買人償還一定數量的金額。因此，債券 實際上是發行人向債券購買人表示承擔一定義務的契約。

2.國際股票投資

股票是有價證券的主要形式，也是證券投資的主要工具。股票是指股份有限公司發行的、表示股 東按其持有的股份享受權益、承擔義務的可轉讓的憑證。在現代企業制度里，股票既是一種投資工 具，又是企業產權的存在形式。

3.國際間接投資發展的特點

(1)國際資本市場融資規模加速擴大。

(2)國際銀團貸款活躍。

(3)融資日趨證券化。

(4)新的金融工具的出現，使市場籌資、融資更為靈活方便。

國際金融基本知識 國際金融重要知識點篇二

國際金融市場是國際間進行金融交易的場所，也指國際間的長短期資金借貸場所，或全球范圍內 所有從事國際金融業務活動的場所，習慣上稱國際金融業務的集中地為國際金融中心。

(一)國際金融市場的主要類型

1.國際外匯市場

外匯市場是世界上最大的國際金融市場，主要交易貨幣是美元。

外匯市場的主要功能是：

(1)調節外匯供求，形成外匯價格(匯率)體系。

(2)資金能以最有效的方式，在國際間兌換及匯付。

(3)作為國際金融活動的樞紐，提供履行授信或償債的契約業務，并預防匯率變動的風險。

2.國際黃金市場

黃金市場是黃金、白金、白銀市場的簡稱，是集中進行金、鉑、銀買賣和金幣兌換的交易市場。它 不僅是國際貿易和國際間其他經濟往來的最后支付手段，而且是任何紙幣符號都無法取代的價值儲 藏手段，還是工業生產、珍貴藝術飾品的重要原料。因此，金、銀買賣既是國家調節國際儲備資產的重 要手段，也是居民調整個人財富儲藏的一種形式，還是投機者從中漁利的一種交易。

3.國際證券市場

國際投資主要分為國際證券投資和外國直接投資，前者有利于分散投資風險，后者可以取得生產 和管理的控制權。國際證券投資的基本動機是在國外獲得更高的報酬。

(二)國際金融市場的發展特點

1.金融自由化

金融自由化是指金融市場自由化，即放松或取消外匯管制，資本的輸入和輸出趨向自由;利率自 由化，即放松或取消銀行存款與貸款的限制;金融業務自由化，即放松或取消銀行業務與證券公司業 務的交叉限制。放松或取消外匯管制，是金融自由化的主要內容。

2.金融全球化

金融全球化主要是通過金融機構的國際并購、金融業務覆蓋范圍和金融交易平臺的國際延伸、離 岸金融市場的迅速發展、金融業務的國際性來體現的。

3.金融證券化

證券化是近幾十年來國際金融發展的一個重大特征和必然趨勢。金融證券化包括融資證券化和 資產證券化。融資證券化指的是，資金需求者采取發行證券的方式而不是采取向金融機構貸款的方 式籌措資金;資產證券化指的是，將缺乏流動性的資產通過金融技術轉換為可以在金融市場上出售的 證券的行為。融資證券化意味著銀行在存貸款方面的優勢逐漸喪失，同時也意味著銀行資產占全部

金融資產比重及非金融企業負債占企業總資產比重不斷下降。

4.金融創新化

金融創新包括金融產品的創新和金融制度的創新。狹義的金融創新是指金融產品的創新，即金 融衍生產品和金融衍生產品市場的發展。一般來說，金融創新主要體現在新的金融工具和交易方式 的出現、期貨和期權交易的發展、銀行國際業務中貨幣和利率的互換、票據發行便利和遠期利率協議 等新的交易技術的引人。

六、國際資本流動

國際金融基本知識 國際金融重要知識點篇三

1.本國經濟狀況

當一國的生產持續增長，財政收支平衡，貨幣供應量正常，物價穩定，從而增強其商品在國際市場 上的競爭能力，對外貿易特別是出口貿易發達，經濟實力增強，其貨幣匯率就趨于上漲;反之，當一國 生產停滯或衰退，財政赤字巨大，通貨膨脹率高，物價不斷上漲，從而削弱其商品在國際市場上的競爭 能力，出口貿易萎縮，經濟實力減弱，其貨幣匯率必然趨于下跌。因此，一國的經濟狀況和經濟實力， 是決定該國貨幣匯率持續穩定的基本的和首要的因素。一國貨幣匯率的上漲或下跌，雖然要受對方 貨幣幣值變動的影響，但更主要的是受本國經濟發展狀況的影響。

2.國際收支狀況

當一國國際收支順差，并且出現持續的巨額順差，則別國對它的貨幣需求增加，順差國貨幣匯率 上漲，外匯匯率下跌;反之，當一國國際收支發生逆差，那它對別國貨幣需求增加，則本國貨幣匯率下 跌，外匯匯率上漲。因而，一國的國際收支集中地反映了外匯的供求狀況，而外匯供求狀況會直接影響匯率的變動。

國際收支狀況主要是由一國對外貿易決定的。一般說來，貿易收支順差，國際收支就呈現順差; 貿易國際收支就出現逆差寺一國貨幣匯率的穩定，就要平衡國際收支，特別是 進出口貿易不應發生大的波動。

3.通貨膨脹

通貨膨脹對匯率的影響是通過國際收支間接發生作用的。一國的通貨膨脹必將使該國貨幣幣值 下浮，從而引起物價上漲，直接削弱其出口商品的市場競爭能力，進而導致出口減少，進口增加，加劇 國際收支的虧損性失衡。在此情況下，該國對外匯需求增加，最后不得不被迫調整匯率。但是，由于 大多數國家對外貿、外匯實行管制，一國通貨膨脹幅度與該國貨幣對外匯率變動幅度并不完全一致。

4.利率的變動

如果一國提高利率，就會引起國際短期資本流向該國，而這些國際短期資本在流人該國前，必須 先兌換成該國貨幣，這就必然造成外匯市場上對該國貨幣的需求增加，該國貨幣匯率就趨于上漲;反 之,如果一國降低利率，就會引起國內短期資本外流，而這些短期資本在流出該國前，必須先兌換成外 國貨幣，這就必然造成外匯市場上該國貨幣的供給增加，該國貨幣匯率就趨于下跌。因此，利率的提 高或降低，會促使資本流人或流出，從而影響匯率的變動。

除了上述幾個主要因素外，關稅政策、對外貿易政策、外匯管制政策、國際政治和國際金融市場的 動態以及預期心理等因素，也都會對匯率變動發生較大的影響。

四、國際金融組織