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風險管理部門崗位職責篇一

一、部門職責

（一）業務審批和流程管理 1、參與貿易事項的予審批； 2、參與貿易合同的審批； 3、參與套期保值業務的審批；

4、對業務部門遵守公司業務流程的情況進行監督.（二）存貨風險管理 1、不定期地現場核查存貨； 2、跟蹤存貨減值并提出處置建議。（三）授信管理和重要事項調查 1、對擬授信的客戶進行調查和走訪；

2、對新業務的客戶進行信用和履約能力調查和評估； 3、對服務商（物流、倉儲）進行信用和履約能力調查和評估； 4、對重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失的進行調查。

（四）貨物保險管理

負責運輸商品和庫存商品的保險管理工作，包括：

1、制定和完善公司財產保險管理制度，監督財產保險管理制度的執行；

2、預選保險公司和保險經紀公司，負責與保險公司和保險經紀公司簽訂長期服務合同；

3、保險業務的安排和保險索賠工作；

4、向保險公司和保險經紀公司的進行業務咨詢； 5、指導下屬公司的財產保險工作。（五）制定和完善公司風險管理制度 1、制定和完善公司風險管理制度； 2、檢查風險管理制度的執行情況。（六）指導下屬企業的風險管理工作

（七）負責公司法律風險管理和法律糾紛的處理

二、部門權限 （一）業務審批

1、有權要求業務部門對報送審批的業務和合同說明情況，補報資料。

2、對不符合要求的業務和合同有權提出意見，對于不按照風險管理部意見操作的業務和起草的合同，有權提出否決意見。對于風險管理部提出否決意見的業務和合同，任何人員和部門均無權執行和簽訂合同。

3、對于套期保值方案有權提出意見，對于未按照套期保值方案操作的業務，有權提出否決意見。

（二）存貨風險管理

1、有權根據實際情況自行決定對存貨進行現場核查。

2 2、對存貨進行現場核查時，有權要求公司有關業務部門和職能部門派員協助。

3、有權要求公司有關部門提供存貨的有關數據和資料。 4、有權對存貨管理的安全性提出意見。（三）授信管理和重要事項調查

1、風險管理部對重要事項進行調查時，有權要求有關部門和人員應當予以協助，有權要求有關部門和人員提供所有相關資料和如實反映情況。

2、有權根據公司與倉儲和物流企業的合作情況、企業的資信狀況，對倉儲、物流企業的選擇使用提出意見。

3、有權根據合同履行情況，定期評價有關客戶資信。風險管理部對客戶的信用評價應當作為公司有關部門的業務決策參考。

4、對重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失的進行調查后，有權提出處理意見。

5、因重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失給公司造成損失，并已經查實責任的，應當作為有關部門和人員獎懲、聘免的依據。

（四）貨物保險管理

1、除保險公司和保險經紀公司的選擇、以及重大保險事故的索賠之外，有權自行安排貨物保險的各項管理工作。

2、有權指導貨物的投保操作工作；

3、有權要求下屬公司提供財產投保情況的數據和資料。

3（五）制定和完善公司風險管理制度

1、有權調查公司風險管理制度的執行情況，被調查的部門和人員應當予以配合。

2、有權完善自己權限范圍內的各項風險管理制度。 3、有權對嚴重違反公司風險管理制度的行為提出處理建議。（六）指導下屬企業的風險管理工作

1、有權要求下屬企業提供該企業的風險管理制度和有關文件。 2、有權了解下屬企業風險管理工作的狀況。3、有權對下屬企業風險管理工作提出建議。（七）處理法律糾紛

1、風險管理部是公司管理法律風險的唯一職能部門，是處理公司各種法律糾紛的主管部門。

2、有權要求公司有關部門和人員提供涉及法律風險和法律糾紛的有關情況和資料，有權要求公司有關部門和人員對風險管理部處理法律糾紛提供必要的協助。

3、有權對法律糾紛的處理提出意見和處理方案。 4、有權提出選聘的外部律師的意見。（八）部門內部的管理

風險管理部有權自行行使以下職權：

1、在遵守公司規章制度的條件下，自行安排日常工作，自行安排內部分工。

2、公司應當尊重風險管理部對本部門人員的獎懲提出意見。

4 3、在遵守公司規定的情況下，根據實際需要報送年度預算方案，并在批準的年度預算額內使用年度預算。

三、部門工作規范

風險管理部履行職責時，應當遵守以下規范：（一）業務審批

1、應當在了解業務內容和合同背景的前提下，對審批的業務和合同提出具體意見，不得只寫“已閱”一類不明確表示意見的批語。對于業務和合同有不同意的，應當根據實際情況明確說明理由和建議。

2、對于業務和合同有疑問的，不得在在傳閱中提出疑問，應當直接與有關人員溝通，說明自己的意見。

3、應當審查業務中心選擇的客戶是否符合公司規定。 4、應當審查合同是否合法合規，審查合同交易條件是否符合公司規定。

5、審查合同內容是否加大公司風險或不恰當地減免交易對手的責任。

6、應當在市場分析的基礎上，對業務部門提出的套期保值方案提出意見。在套期保值方案被批準后，嚴格按照套期保值方案監督業務部門的操作。

（二）存貨風險管理

1、現場核查存貨，包括存貨數量、目測的質量、存貨保存條件、5 貨權是否清晰，存貨出入庫損耗、出入庫管理記錄、賬實差異是否規范。定期抽查倉儲企業對

2、調查存貨超出預定銷售期限的原因，提出處置建議，并跟蹤其減值情況。

3、對于已經減值的存貨每周報告一次最新情況，包括該種貨物的市場價格、當前公司的貨物數量及成本減值的跟蹤和處置

（三）授信管理和重要事項調查

1、應當對采購、銷售、倉儲、物流客戶建立信用檔案。 2、對重要事項調查后，應當完成調查報告，并將調查報告報送公司領導。

3、應當從倉儲和物流企業的企業性質、場地、庫和罐所有權和保險投保等情況和出入庫臺賬的完備性、庫交通方便程度、機械設備情況等服務能力方面全面評估倉儲和物流企業信用程度，必要時，可以通過第三方咨詢機構調查有關企業信用記錄。

3、關于重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失的調查報告，應當分析有關人員的責任。調查報告應當送人力資源備案。

（四）貨物保險管理

1、根據保險公司的保險收費費率、理賠情況和保險經紀公司的服務情況，擬訂選擇保險公司和保險經紀公司方案。

2、定期評價保險公司和保險經紀公司的服務情況。

3、貨物出險情況、積極與保險公司和保險經紀公司溝通、推進

6 賠案進展。賠案結束后，應就賠案的情況起草結案報告。

4、每個保險年度結束后一個月內，完成咖上一年度的貨物保險工作報告，對上一年度的保險工作進行總結。

（五）制定和完善公司風險管理制度

1、應當定期調查、分析公司風險管理制度的執行情況，并形成報告。

2、應當安排必要的外部培訓，以提高風險管理部人員的專業水平。

3、應當收集、學習其他企業風險管理工作的經驗和規章制度，不斷提高風險管理部的工作水平。

（六）指導下屬企業的風險管理工作

1、應當要求下屬企業提供該企業的風險管理制度和有關文件。 2、應當不定期地了解下屬企業風險管理工作的狀況。3、應當在較全面了解下屬企業經營管理狀況的基礎上，對下屬企業風險管理工作提出建議。

（七）處理法律糾紛

1、要在全面了解公司經營管理狀況的基礎上，分析公司的法律風險。

2、處理法律糾紛應當堅持以事實為依據，以法律為準繩，全面收集涉及法律糾紛的證據，提出有法律支持的、有證據支持的處理意見和處理方案。

3、選聘的外部律師時，應當了解有關律師事務所的整體情況、7 擬聘任的律師的基本情況、以往業績和擅長案件，在綜合考量的基礎上，提出選聘意見。

4、在選聘外部律師后，應當安排專人為律師工作提供協助，與律師保持聯系，跟蹤案件的進展。在案件結束后，應當要求律師出具結案報告。

風險管理部 2013年8月23日8

風險管理部門崗位職責篇二

風險管理部

工作職責

1、認真落實各項金融風險管理法律法規和規章制度，研究制定和推動落實本行風險管理的總體目標、風險管理規劃工作，建立健全本行金融風險管理體系；

2、編制全行不良貸款清收計劃，制定相應考核辦法，并做好相關指標下達和計劃的考核；

3、調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，負責對資本充足率、資產流動性比例等單項風險指標的監測、預警和變動分析；

4、制定信貸風險界限，對重大投資、重大貸款、風險資產進行實時有效監控，對各類風險進行有效識別；

5、負責全行各項風險評估認定工作，對全行大額貸款申請、信貸資產風險分類、不良資產處置、不良貸款利息減免進行風險預測和認定審批；

6、負責信貸風險資產管理，監測不良貸款的變化趨勢，督促相關責任人及時清收貸款，定時向領導報告清收情況；

7、負責不良貸款的化解處置工作，協助網點做好有關涉政、涉案、涉訴貸款的清收工作，做好網點不良資產的核銷呈報以及抵貸資產的審批、管理、變現等工作；

8、負責全行信貸風險管理業務數據的匯總統計、分析和上報工作，及時向領導提供有關風險控制防范的數據統計，提出工作建議和政策方案；

9、建立健全本行風險管理制度體系，修訂和完善各項風險管理制度和操作規程；

10、完成領導交辦的其他工作任務。 經理崗

1、全面負責風險管理部的日常管理工作，對本部門工作進行總體規劃部署，確定本部門年度工作目標和工作計劃；

2、負責本部門員工綜合管理，包括工作任務分配、員工考核監督、業務指導等；

3、負責本部門發行或轉發的各類文件的最終審核定稿工作，組織制定各項風險管理制度和操作規程；

4、組織制定和實施全行不良貸款清收計劃和考核辦法，做好相關指標下達和考核；

5、組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，作出流動性預警以及處置預案；

6、負責組織全行不良資產的清收、化解和處置，協調全行涉訴、涉案、涉政貸款的起訴、理賠等工作；

7、根據不良貸款的變化趨勢，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供領導參考和決策，并指導督促各網點清收不良貸款；

8、負責對全行信貸資產風險分類認定、不良資產處置、不良貸款利息減免進行認定審核，上報領導批示；

9、完成領導交辦的其他工作任務。 風險監測崗

1、負責檢查全行貸款客戶資料，對客戶進行風險評級，保證評

2 級的公正、準確，對貸后發生重大變化的客戶進行重新評級；

2、負責調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，并起草編制相關風險預警報告；

3、負責監測不良貸款的變化趨勢，提出可行性建議和意見供領導參考和決策；

4、掌握了解大額貸款戶的生產經營狀況，發現風險隱患及時向部門負責人匯報；

5、負責定期提示相關部門和人員對信貸資產進行貸后檢查，發現貸后檢查出現預警信號的貸款，及時匯報相關領導；

6、完成領導交辦的其他工作任務。 風險評估崗

1、負責大額貸款資料真實性審核，對大額貸款合同的基本資料的完整性、有效性、以及和審批依據的一致性進行審核，確保簽訂合同質量；

2、對發放的大額審批貸款逐筆做好登記工作，做好貸款公示、出具《公示無異證明》等相關工作；

3、負責全行信貸資產風險分類認定管理；

4、負責不良貸款利息減免進行初步認定評估，并做好會議記錄；

5、完成領導交辦的其他工作任務。 不良資產處置崗

1、負責全行涉訴、涉案、涉政貸款協調工作，配合網點負責人積極協助人民法院、公安機關及政府部門全力清收不良貸款；

2、及時將收到的執行案款和物資入帳保管，歸還訴訟執行費用、3 貸款本息及相關費用；

3、負責督促調離職工清收自貸、擔保、引薦及責任貸款；

4、協助不良貸款上升過快、不良貸款較多的網點清收不良貸款；

5、負責各網點不良資產核銷、呈報以及抵貸資產審批、管理、變現等工作；

6、負責資產拍賣、保管工作。積極與多家拍賣行、各家媒體進行廣泛合作，對不良資產進行變現及有效利用，盤活不生息資產；

7、研究

總結

8、完成領導交辦的其他工作任務。 綜合崗

1、負責統計、分析全行的信貸業務數據，包括全行信貸資產五級分類匯總臺賬、全行職工責任貸款臺賬、涉政貸款臺賬的建立和登記工作；

2、負責風險部各類上報上級單位報表的報送工作，保證其真實性、客觀性，并對各項數據進行分析，向部門經理提供資產狀況、市場風險等決策依據；

3、負責起草風險部發行或轉發的各類文件，修訂和完善風險資產管理制度和操作規程；

4、做好風險部各類文件、臺賬的接收、整理和歸檔保管工作；

5、負責本部門各項統計材料收集、會議記錄和報告撰寫工作；

6、完成領導交辦的其他工作任務。

風險管理部門崗位職責篇三

風險管理部崗位職責

一、建立風控系統，擬定風險管理流程和風險管理制度，設計風險管理崗位的工作指引和運作流程等。

二、對各類貸款項目進行實質風險審查，與業務團隊經理溝通，充分了解項目風險情況，并監控各類風險的分析及防范措施的制定，建立企業風險數據庫和跟蹤檔案。

三、

五、負責組織審貸會的開展，且組織對公司貸款的貸前風險審核、貸中風險控制及貸后跟蹤管理工作，出具風險預警提示和風險評估報告，把風險控制在最低。

六、項目投資后定期審閱公司內部風險控制制度和相關文件，并根據需要隨時修改、完善。

七、根據上級分配的催收任務開展工作，根據每月的工作目標，完成催收任務。

八、根據逾期情況，制定催收策略、目標及實施，維護催收資料的收集整理，貸后管理工作。

九、認真完成公司領導交辦的其它工作任務。

風險管理部門崗位職責篇四

風險管理部經理職責

一、組織協調本部門的全面工作。

二、負責研究修訂風險識別、防范、化解和處置的措施意見、管理辦法和操作規程，健全完善風險管理體系。

三、負責審查擔保項目，評價擔保項目的可靠性、可行性，審核反擔保措施，獨立出具項目審核意見，提交評委會。

四、負責檢查落實公司各項管理制度的執行情況，定期出具檢查報告，不斷健全完善內控制度。

五、負責組織落實在保客戶的分級管理，進行業務的風險監控和預警。

六、根據公司發展規劃和業務開展情況，研究、開發擔保業務品種，并主持制定業務操作規程。

七、參與大額擔保項目的調查、評估。

八、負責對擔保業務的指導、檢查和分析，總結和推廣各事業部擔保業務經驗。

九、負責分析和研究公司的風險項目，吸取教訓，定期組織案例分析會。

十、制定業務營銷方案并組織實施。 十一、績效考核計算情況的復核。

十二、撰寫并按時報送周、月、季經營分析報告和年度工作總結。

十三、不定期組織本部門的員工進行業務學習。 十四、嚴格遵守集團、公司的規章制度，服從集團、公司統一安排和調度。

十五、保守集團、公司機密，做到廉潔勤業。 十六、完成領導交辦的其他工作。

風險管理部門崗位職責篇五

篇1：風險管理部各崗位崗位職責 風險控制部各崗位崗位職責

經理崗崗位職責

一、貫徹執行公司政策和管理制度，整合業務操作流程，規范各類監管合同文本，承擔監管業務風險評定管理，檢查督導公司各部門風險防控操作程序，促進業務運營管理規范化，發現問題及時幫助糾正，有效防范業務經營風險。

二、加強調查研究，注意分析經濟和金融形勢變化，搞好經濟預測，掌握監管業務發展情況，及時向領導匯報，提出業務發展合理化建議。

三、負責對公司所有監管項目的風險評定和管理。

四、負責公司監管業務審批委員會辦公室日常工作，組織審核項目是否進入。

五、負責風險控制部日常工作，組織實施監管業務風險管理、風險分類、風險監測、風險預警工作。

六、組織審查認定監管項目風險分類，定期分析匯總全轄總體風險狀況并形成書面報告。

七、負責組織對風險控制制度、實施方案的修訂和貫徹落實，組織監管審查、風險管理條線的業務培訓和協調服務工作。

八、建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監測、風險報告的循環處理及反饋流程，并協助管理層將其整合、落實到公司各崗位以及業務流程之中；

九、協調本部門各崗位業務工作、負責本部門文件轉發、辦法制度草擬和簡報調研等綜合資料的整理完善，負責本部門對外宣傳協調和接待工作。

十、完成領導交辦的其他工作。

風險管控崗崗位職責

一、對公司貸款的各部門風險防控情況，進行檢查督導，發現風險及時預警，提出處置方案，并督促處置方案落實。

二、負責審核基層監管員、客戶經理、片區主管上報的風險分類認定資料，對全公司風險分類工作進行檢查督導，對本部門風險認定工作及時總結，提出整改方案和措施。

三、負責分析審查對外文書的修訂與發放（含監管報告），對文書中涉及的風險管控類事件進行分類管理。

四、負責對各監管項目業務風險定期分析，并將相關情況匯總上報。

五、負責對基層監管員、客戶經理、片區主管進行項目風險管理業務培訓。

六、負責組織協調已出現的業務風險事項處理、力爭將公司的損失減小至最低。

七、負責監管業務的運營風險進行獨立核查。

八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。 檔案編匯管理及統計崗崗位職責

一、嚴格執行統計制度及相關規定，并按規定及時、準確、完整地收集、編制、匯總和報送各項目監管情況信息匯總表至相關管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造和篡改統計數據，確保數據真實、準確。

二、積極開展統計調查、統計分析和統計預測工作，及時、準確、全面地提供統計分析資料。

三、對公司監管項目建立詳細的檔案信息，并及時根據各種事件的發生及處理情況對檔案進行更新，做到每一個項目有據可查、有理可依。負責對以檔案資料的歸類、備份、保存等工作，確保檔案資料和數據安全可靠。

四、管理、指導、監督和檢查下級相關部門和人員的相關工作。

五、嚴格遵守保密制度，未經授權，不得泄漏和擅自公布本單位的任何統計信息。

六、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。 合規風險管理崗崗位職責

一、加強學習，明確崗位職責，及時轉變思維、角色，為崗位履行打下良好基礎。

二、草擬我公司合規風險管理實施細則，為公司合規風險管理工作提供制度保障。

三、組織梳理重要規章制度，力保公司出臺且現行的重要業務規章制度的合法合規性，制度辦法之間的相互銜接。

四、規范合規審查工作，對公司出臺的制度辦法嚴把制度審查關，進一步提升制度的合法、合規性、一致性和連續性。

五、做好公司員工合規教育與培訓工作。

六、定期或不定期對業務部門及其他部門合規職責履行及開展合規工作進行監督檢查，并提出合規意見或建議。

七、負責按時報送合規工作報告。

八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。

篇2：風險管理部崗位職責 崗位說明書

圖片已關閉顯示，注：“其它說明”根據實際情況確定，包括工作特點、工作環境、工作關系以及其

它需要特別說明的方面。

圖片已關閉顯示，崗位說明書

圖片已關閉顯示，注：“其它說明”根據實際情況確定，包括工作特點、工作環境、工作關系以及其它需要特別說明的方面。崗位說明書

圖片已關閉顯示，注：“其它說明”根據實際情況確定，包括工作特點、工作環境、工作關系以及其它需要特別說明的方面。崗位說明書

圖片已關閉顯示，注：“其它說明”根據實際情況確定，包括工作特點、工作環境、工作關系以及其

它需要特別說明的方面。

篇3：風險控制部崗位職責 風險控制部崗位職責

一、負責貸款業務資料的審查。審查貸款資料的合法性、準確性、完整性。

二、對貸款業務的調查資料及調查情況進行綜合分析，作出風險評價，將分析情況與貸款業務部提交的《調查報告》進行比較，提出審查意見，將審查意見和結論寫成審查意見書，交貸款審查委員會辦公室。

三、負責查實抵押、質押物的真實性與評估性，查實抵（質）押手續辦理的合法性與完善度，查實擔保人的資質，資格及擔保能力，查實信用貸款人的信用記錄和道德品質等。

四、做好貸后跟蹤監督檢查，及時發現未預見的風險及新出現的風險并提出防范應對措施逐級上報。

五、對已完成的項目，查證手續是否終結，杜絕對公司發展存在不利影響。

六、負責貸款審查委員會會議的記錄及會議紀要的整理工作。

七、對風險控制的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存。

八、完成上級領導交辦的其他工作。 檔案管理員崗位職責

一、認真貫徹執行國家《檔案法》及財政部《會計檔案管理辦法》，嚴格按照本公司《信貸檔案管理暫行辦法》及其他規定規定，做好檔案管理工作。

二、負責貸款審查委員會的相關檔案的保管工作。

三、按規定收集、整理、立卷歸檔、保管信貸檔案及與公司信貸業務活動相關資料，確保貸款資料齊全完整。

四、負責公司股東會、董事會的文件資料整理歸檔，并做好本公司文件及文字資料的整理歸檔。

五、按照有關保密規定對檔案實行專人專管，嚴格檔案查閱、使用制度。

六、檔案專柜必須保持整潔衛生，做到“三防”、“五無”，即：防火、防潮、防盜；無火患、無蟲蛀、無霉爛、無鼠咬、無失竊。

七、負責定期檢查檔案的存在情況，按規定辦理檔案的移交、銷毀手續。

八、完成領導交辦的其他工作。

篇4：風險管理部崗位設置及職責[1] 商業銀行

風險管理部職能及崗位職責

一、部門職能 (一)風險資產監控

1.負責制定各類內部審批程序和操作規程，根據業務性質、規模、復雜程度和風險承受能力設定、定期審查和更新各級限額；

2.負責匯總全行的信貸資產分類，并最終確定信貸資產的五級分類；

3.負責審查各支行上報的保全類不良資產，并上報授信審查委員會審批； 4.就有關市場風險分析向董事會和經營層匯報，并建議相關行動； 5.制定和推進我行法人客戶信用評級工作；(二)信貸風險管理

1.在政策指導和工具支持之下識別、衡量和管理信貸風險，包括信貸風險分析、信貸(含貸款以及票據、保函等與信貸相關的業務)審批和信貸監控； 2.進行與信貸風險管理有關的培訓和指導； 3.組織、協調總行授信審查委員會會議；

4.處理與信貸有關的工作，包括放貸的核對、文檔管理、各種相關報表以及配合人民銀行、銀監局完成各項檢查、調研工作。

二、崗位設置及人員

（一）崗位設置

目前，風險管理部崗位設置為7個，主要是風險管理部總經理、副總經理、風險監測與預警、風險數據分析、信貸審查、放款授權、檔案綜合管理。

（二）組成人員

總 經 理：楊艷

副總經理：楊麗

職 員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。

（三）人員分工

1.總經理楊艷主持風險管理部全面工作；

2.副總經理楊麗協助總經理抓好全面工作，并負責風險數據分析及放款授權工作； 3.職員張娟負責放款授權和信貸檔案管理工作；

4.職員羅春慧負責信貸審查、風險數據分析及授信審查會議會務工作； 5.職員于鐵負責風險監測與預警及信貸審查工作； 6.職員李靜負責風險管理部內勤工作；

7.職員孫鳳嬌負責信貸審查及監測企業法人客戶信用評級工作。

三、崗位職責

(一)風險管理部總經理崗位職責 1.組織風險評審工作：

負責組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，并組織編制相關風險預警報告；組織對客戶進行風險評級、授信；組織評審信貸風險，為授信審查委員會審批貸款提供支持；組織對通過審批的貸款進行放款；

2.組織督導對信貸風險和市場風險進行評估審核： 負責組織督導審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關信息；組織督導識別和衡量有關信貸風險及市場風險；組織督導對客戶進行風險評級，并保證評級的公正、準確；組織督導對貸后發生重大變化的客戶進行重新評級；組織督導為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發放的安全性。

3.協調組織授信審查委員會會議：

負責協調、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程(二)副總經理崗位職責 1.風險數據監測和分析：

負責管理全行信貸業務臺帳；統計、分析全行的信貸業務數據；統計全行風險管理的相關數據；為相關部門提供所需的風險管理的相關數據。2.放款授權（a角）

負責審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（a角）工作。

3.負責全行貸款五級分類匯總工作，并負責最終確定全行信貸資產的五級分類。 4.各項對內、對外數據（報表）報送：

負責總行各部門之間數據溝通；負責人民銀行、銀監局各項數據（各種月報表、季報表、半年報表、年報表）及臨時數據報送工作。(三)職員崗位職責

職員張娟

1.放款授權（b角）：

負責審閱授信審查會同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（b角），并負責相關信貸檔案管理；核對經過授權的放款申請文件，確保文件的準確；通知有關部門放款。

2.風險監測與預警：

負責定期提示相關部門和人員對信貸進行貸后檢查；督導發現貸后出現預警信號的貸款；督導對出現預警信號的貸款進行通告。

職員羅春慧

1.風險監測與預警：

負責貸后風險預警，及時發現貸后出現預警信號的貸款并對出現預警信號的貸款進行通告，對出現風險預警信號的貸后貸款及時提出意見。負責審查支行上報申請保全的不良貸款并組織上報授信審查委員會審議；對其他市場風險進行監控預警，并及時提交相關預警信息和報告。

2.授信審查委員會會務

負責授信審查委員會審議的各項信貸業務資料的整理、報送以及授信審查會議記錄工作；負責授信審查會議表決票的整理、統計工作。

3.負責對內、對外風險管理各項相關數據及文字材料的報送工作。 4.信貸審查：

負責對公司業務部、個人業務部上報的信貸業務審查工作。

職員于鐵

1.風險數據分析：

負責統計、分析全行的信貸業務數據；負責全行信貸臺帳日常維護工作； 2.信貸審查（a角）：

負責對公司業務部、個人業務部上報的信貸業務審查（a角）工作。3.負責大額客戶風險監測報送工作。4.負責組織全行風險管理條線人員培訓工作。

職員李靜

1.負責風險管理部日常內勤工作。

職員孫鳳嬌

1.負責監測全行貸款企業法人客戶信用等級情況，指導企業評級工作。 2.負責監測全行法人客戶大額存款變化情況，并及時上報情況變動表。3.負責對公司業務部、個人業務部上報的信貸業務審查（b角）工作。

風險管理部

二〇一〇年五月一十七日

一、負責做好對不良貸款的監測、考核、清收、保全工作，化解信貸資產風險。

二、指導督促各貸款經營網點對不良貸款進行一次全面清理，逐戶分析成因，針對不同的清收對象采取不同的方法和手段進行清收。

三、對不良貸款的變化趨勢進行預測，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供聯社領導參考和決策。

四、認真做好貸款五級分類工作，真實、全面、動態地反映信貸資產質量，做到準確分類，真實反映。對各社五級分類工作進行2次全面檢查。通過貸款五級分類及時發現和反映信貸管理工作中存在的問題，進行相應的風險提示。

五、及時處置抵債資產和閑置的固定資產。

六、對單戶余額在10萬元以上的不良貸款逐戶建立監測臺帳，實行建檔監控，采取措施進行逐戶清收管理。

七、對訴訟時效有效，借款人有可供執行財產的不良貸款，采取加大依法收貸和保全的力度進行清收。

八、對已失去訴訟時效的不良貸款，通過清理督促基社（分社）向債務人，擔保人主張債權，重新恢復訴訟時效或延續擔保期限。

九、對形成損失的呆帳貸款，及時組織上報核銷。

十、完成聯社安排的其它工作。

篇5：風險管理崗位職責 融資部資信評審崗位職責

一、風險控制部崗位職能：

負責公司業務品種的風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行機構深刻并負責組織評審，修訂和完善公司的業務管理制度并貫徹執行，組織公司保后跟蹤管理和追償，建立法務處理機制，承擔公司業務品種的開發等。具體為：

1.對申請擔保企業和項目的報審資料重點從法律角度加以審核； 2.對申請擔保企業和項目從整體風險進行評定； 3.對申請擔保企業和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見；辦理反擔保抵押手續，審核確定相關合同及法律文本；

4.熟悉商業銀行內控制度，信貸決策體系及投資擔保體系，精通投資、擔保、財務、金融及企業管理相關的法律法規政策； 5.熟悉國內企業現狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險防范控制管理意識和能力； 6.完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規程，業務規程；

7.跟蹤公司各項業務進展，匯總各類業務的風險情況及發出風險預警；協調部門相關人員和公司相關部門保持業務流程的高速運轉； 8.完成公司領導交辦的其他事務。

9.根據公司發展狀況，設部門經理，審核專員，法務專員等崗位。

二、風險控制部崗位工作職責：

（一）、風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程； 2.建設風控系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統；

3．合規風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告；

3.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。

（二）、風險控制部評審人崗位職責 1.負責投資項目的風險審核

2.負責對業務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查； 3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見； 4.負責對業務部風險評審制度的落實和執行情況的監督； 5.負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評 價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施； 6.協助業務部完善風險控制相關手續；

7.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產。 8.完成領導交辦的其他工作。