在日常的學習、工作、生活中，肯定對各類范文都很熟悉吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的范文呢？下面是小編為大家收集的優秀范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
融資融券業務的作用篇一
1證券公司申請融資融券業務試點,應當具備的條件包括(經營滿3年且被評為創新試點類公司/公司治理健全控制有效/財務好,2年合規,近6各月凈資本12億/客戶資產安全完整/已完成交易清算)
2分管融資融券業務的高級管理人員不得兼管(風險控制/業務稽核)
3對有以下情況的客戶以及本公司的股東關聯人,證券公司不得向其融資融券(未按要求提供情況/從事不足半年/交易結算資金未納入第三方存管/重大違約記錄)
4客戶融券賣出后,可以選擇(買券還券/直接還券)方式,償還向證券公司融入的證券
5證券公司對證券發行人的權利是指(請求召開會議/參加會議提案表決/配售股份的認購/分配投資收益)
6客戶從事融資融券交易期間出現以下情況時,將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險(不能按約定期限償還債務/維持擔保比例且不能及時追加)
7客戶融券期間,其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券,客戶應當自改該事件發生之日起(3)個交易日內向證券公司申報
8可作為融資買入或融券賣出的標的證券,一般是在交易所上市交易并經交易所認可的(股票/證券投資基金/債券/其他證券)
9沖抵保證金的有價證券,在計算保證金金額時應當以證券市值按下列折算率進行計算(上證180深證100不超過70%,其他不超過65%/etf不過90%/國債折算率不過95%/其他不過80%)10可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金的情形有(為客戶結算/收應歸還的資金證券/收應支付的利息費用稅款/按規定約定處分擔保物/收取違約金)
11在客戶融資融券期間證券持有人的權益按(買入歸客戶/賣出歸公司)的處理原則
12客戶融入證券后歸還證券前,在下列情形下應當按照融券數量對證券公司進行補償(證券發行人派發現金紅利的,融券客戶應向公司補償/派發股票紅利或權證,應補償股票紅利或現金結算方式/向原股東配售股份,按約定處理/增發新股發行權證由按約定處理)
13證券公司應當與每個交易日(22:00)前向交易所報送當日各標的證券融資買入額還款額余額及融資買賣數量償還量和余量等數據
14交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據向市場公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有（融資買入額/余額/賣出量/余量）
15證券公司應當在每一月份結束后10個工作日內,向證監會派出機構和證券交易所書面報告的當月情況有(融資融券業務客戶的開戶數量/客戶交存的擔保物種類數量/強制平倉的客戶數量交易金額/有關風險控制指標值)
16客戶及一致行動人通過(普通證券賬戶)和(信用證券賬戶)持有一家上市公司股票或其權益的數量,合計達到規定帶的比例時,應當依法履行相應的信息報告披露或要約收購義務
17業務管理風險主要是指證券公司融資融券業務經營中因(制度不全/管理不善/控制不力/操作失誤)等原因導致業務經營損失的可能性
18業務規模及集中度風險只要是指證券公司融資融券規模失控對單個客戶融資融券規模過大前線過長爾造成證券公司(資產流動性不足/凈資本規模和比例不符合監管規定)
19當融資融券交易出現異常時,交易所可視情況采取的措施有(調整標的證券標準或范圍/調整可沖抵保證金有價證券的折算率/調整維持擔保比例/暫停特定標的證券融資買入或賣出/暫停整個市場的買入或賣出)
20對市場風險可能給證券公司造成的損失,證券公司一般根據市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示,采取如下措施進行控制(調整擔保品范圍及品種/可沖抵保證金有價證券的折算率/保證金比例/維持擔保比例)
21嚴格控制業務集中度的有關規定有(對單一融資、融券不過5%/單只擔保不過20%)
22建立客戶選擇與授信制度應采取的措施包括(制定客戶選擇標準和開戶審查制度/客戶信用評估制度/明確方式/記錄和分析情況)
23證券公司在與客戶簽訂融資融券業務合同前,向客戶履行的告知義務有(以書面形式提示風險/指定專人講解/告知客戶風險)
24客戶信用風險控制的措施包括(客戶選擇與授信制定/嚴格合同管理履行風險提示/在營業場所內公示/預警補倉和強制平倉)
25業務管理風險控制的措施包括(制定制度加強培訓/重要環節實行雙人雙崗/總部實時控制并明確措施/定期或不定期檢查或稽核)
26信息技術風險控制的措施包括(建立完善系統/制定制度/定期或不定期演練)
27證券公司違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列情形之一的,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告,3萬元以上10萬元以下的罰款,情節嚴重的撤銷任職資格或從業資格(未按規定了解客戶身份收入狀況投資經驗風險偏好/推薦的產品或服務不適應/未按照規定指定專人講解內容并書面揭示風險/未按規定簽合同或未載入必備條款)
28違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列情形之一的，責令改正給予警告，沒有違反所得或違法所得不足10萬元的，處10萬元以上60萬元以下的罰款（動用客戶資金證券/動用客戶擔保賬戶內資金,證券的申請,指令予以同意執行/發現違規動向未向機構報告）
融資融券業務的作用篇二
融資融券業務詳解
一、融資融券概況
１、什么是融資融券？
融資融券交易，又稱信用交易，分為融資交易和融券交易。通俗的說，融資交易就是投資者以資金或證券作為質押，向券商借入資金用于證券買賣，并在約定的期限內償還借款本金和利息;融券交易是投資者以資金或證券作為質押，向券商借入證券賣出，在約定的期限內，買入相同數量和品種的證券歸還券商并支付相應的融券費用。
2、融資融券客戶申請條件
大部分券商將門檻設定為開戶時間應不少于18個月、證券資產不低于50萬元，金融總資產不低于100萬元，投資經驗在3年以上的客戶。具體細節如下：
首先要參加該證券公司組織的融資融券業務基礎知識測試，只有通過該測試，才能夠提出業務申請；其次 投資者還必須滿足一定的條件，如：
(一)符合法律、法規以及中國證券登記結算有限責任公司有關業務規則之規定，能夠開立證券賬戶；
(二)在公司開立普通賬 戶18個月以上且無不良記錄；
(三)在公司開立的賬戶內資產價值達到一定規模(個人投資者賬戶資產價值100萬元以上、機構投資者賬戶資產價值200萬元 以上)；
(四)近1年內累計成交金額與其在公司開立的賬戶內資產價值之比達一定比例以上；等等。
另外，證券公司還規定了融資融券業務的投資者禁入條件，如：
(一)曾受監管機構、證券交易所、登記結算機構等的處罰或者證券市場禁入；(二)利用他人名義開立信用賬戶；
(三)普通賬戶屬于不規范賬戶；
(四)普 通賬戶中的證券已設定擔保或存在其他權利瑕疵或被采取查封、凍結等司法強制措施；
(五)交易結算資金未納入第三方存管；
(六)因違法違規或資信狀況不佳被 列入“黑名單”；
(七)風險承受能力不足等。
3、融資融券期限
融資融券最長期限不得超過6個月，到期尚未了結的合約，公司將予以強行平倉。
4、融資融券利率
按照國際慣例，證券公司融資利率一般較同期貸款基準利率高3個百分點，而融券費率一般高于融資利率。
二、融資交易特點
1、融資標的證券
可供融資買入的證券品種，稱為融資標的證券。滬、深交易所《融資融券交易試點實施細則》規定，融資標的證券品種可以是在交易所上市的股票、證券投資基金、債券及其他證券。滬深證券交易所將按照規定確定融資標的證券名單，證券公司可在交易所公布的融資標的證券范圍內進一步選擇，并隨交易所名單變動而相應調整，投資者僅可在此范圍內融資買入。
2、融資保證金比例
融資保證金比例是指，投資者融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為：融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數量×買入價格)×100%。滬深交易所規定，融資保證金比例不得低于50%。
3、融資債務償還
投資者可通過直接還款、賣券還款兩種方式償還融資負債。直接還款是指，投資者在信用資金賬戶內存入資金，通過融資融券交易系統中“直接還款”指令償還融資債務，結算時
該資金直接劃轉至證券公司融資專用資金賬戶的一種還款方式。賣券還款是指，投資者通過其信用證券賬戶選擇“賣券還款”的交易指令進行證券賣出，結算時該資金直接劃轉至證券公司融資專用資金賬戶的一種還款方式。
4、融資交易應注意的二個風險
(1)投資者在從事融資交易期間，如果中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率調高，證券公司將相應調高融資利率，投資者的融資成本將增加。
(2)投資者在從事融資交易期間，如果發生融資標的證券范圍調整、標的證券暫停上市或終止上市等情況，投資者可能被證券公司要求提前了結融資交易并可能因此帶來損失。
三、融資融券交易與普通證券交易有何區別
融資融券交易，與普通證券交易相比，在許多方面有較大的區別，歸納起來主要有以下幾點：
1、保證金要求不同。
投資者從事普通證券交易須提交100%的保證金，即買入證券須事先存入足額的資金，賣出證券須事先持有足額的證券。而從事融資融券交易則不同，投資者只需交納一定的保證金，即可進行保證金一定倍數的買賣(買空賣空)，在預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時，可以向證券公司借入資金買入證券，并在高位賣出證券后歸還借款;預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，則可以向證券公司借入證券賣出，并在低位買入證券歸還。
2、法律關系不同。
投資者從事普通證券交易時，其與證券公司之間只存在委托買賣的關系;而從事融資融券交易時，其與證券公司之間不僅存在委托買賣的關系，還存在資金或證券的借貸關系，因此還要事先以現金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買入的證券和融券賣出所得資金交付證券公司一并作為擔保物。投資者在償還借貸的資金、證券及利息、費用，并扣除自己的保證金后有剩余的，即為投資收益(盈利)。
3、風險承擔和交易權利不同。
投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔，所以幾乎可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券品種(少數特殊品種對參與交易的投資者有特別要求的除外);而從事融資融券交易時，如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險，所以投資者只能在證券公司確定的融資融券標的證券范圍內買賣證券，而證券公司確定的融資融券標的證券均在證券交易所規定的標的證券范圍之內，這些證券一般流動性較大、波動性相對較小、不易被操縱。
融資融券業務的作用篇三
融資融券業務
一、融資融券業務的含義及管理
?融資融券業務——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。
?融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據證券登記結算公司相關規定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據的賬戶。
?客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券形成的負債的明細數據的賬戶。
?客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。
?融資融券業務的權益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按“客戶融資買入證券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有”的原則處理。
?保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的余額。
二、融資融券業務的風險及其監管
?證券公司融資融券業務的風險——客戶信用風險、市場風險、業務規模及集中度風險、業務管理風險、信息技術風險。
?融資融券業務的監管——交易所的監管、登記結算機構的監管、客戶信用資金存管銀行的監管、監管機構的監管。
?客戶查詢——證券公司應當按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內數據的查詢服務。
?信息公告——證券公司應當按照證券交易所的規定，在每日收市后向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息
融資融券業務的作用篇四
融資融券業務常見問題
（供參考）
一、融資融券業務的優勢
融資融券業務除可以增加客戶資金量，并且能做空市場之外，還有以下優點：
1.利用融資融券業務買入任意股票。
答：首先，做融券賣出a股票（a股票可以為隨意股票，只要公司融券庫里有即可），開倉金額為其最大可融金額的1/2。
其次，做融資買入a股票，買入金額跟賣出金額一致。第三，做現券還券，將融券負債平倉，此時只剩下融資負債
第四，第二天客戶就可以購買任意股票，可用于購買任一股票的金額為其融券賣出的金額。
如客戶還想使用剩余的額度，利用剩余額度的1/2，重復操作以上流程即可。此項操作不僅增加證券公司的交易量，而且可以滿足客戶用于購買任意股票的需求，對客戶融資融券交易有很大的促進作用
2.如何實現融資融券t+0交易。
答：a.投資者持有股票的情形，低點融資買入該股票，高點賣出該股票，攤薄所持股票成本，并不產生利息費用
b．投資者未持有股票的情形，高點融券賣出該股票，低點融資買入該股票，并作現券還券實現套利。
3.如何實現融資融券保值及套利交易。
答：a.當兩只標的證券之間相關性較強且其中一只相對
另外一只有超額收益時，可通過做多看好的標題證券同時做空另外只標的證券來實現保值
b．利用融資融券和股指期貨兩個市場，在做空股指
期貨的同時做多現貨市場，或做多股指期貨的同時做空現貨市場來實現套利交易。
二、融資融券交易相關問題
以下都是客戶在融資融券的交易過程中經常遇到的或需要咨詢工作人員的相關問題
4.客戶普通賬戶當日買入股票能否通過擔保品劃轉進入信用賬戶？
答：可以（已經由客戶實踐操作證實）。但如果當日客戶劃轉數量大于可劃數量，就會造成劃轉不成功，變為廢單。
5.客戶信用賬戶當日買入的股票能否通過擔保品劃轉進入普通賬戶（在符合劃轉的條件下）？
答：不能（已經由客戶實踐操作證實）。
6.信用賬戶中的擔保品能否隨時劃至普通賬戶？
答：不能，只有當維持擔保比例高于300%以上的部分才可劃出。
7.每季度自動結息時客戶賬上沒有足夠的金額，沒有及時歸還利息，是否會產生滯納金？
答：不會，沒有歸還的部分會掛賬，客戶一旦有資金進入或者賣券，其資金會優先償還利息。
8.當客戶在信用賬戶里賣出自己所持有股票時，是否會自動還款？
答：不會。但如果客戶所賣股票和其融資買入股票一致時，所賣股票自動償還負債
9.客戶賣券還款金額足夠時為何沒能償還完負債。答：可能有已結未付利息。優先償還已結未付利息。
10.客戶保證金余額突然下降的原因
答：客戶所持股票擔保率經調整降低。
11.在信用賬戶中客戶所持有資金能否用于申購新股？ 答：不能。自有資金不能用于新股申購、基金的申購和贖回、債券回購、要約收購、現金表決權等業務，原因不是資金來源的問題，而是交易所不允許在融資融券系統里從事這些類別的業務。也就是說，凡遇到這些業務，即使客戶想使用自有資金來做，也是做不成的。
12.停牌股票能否充抵擔保物？
答：股票停牌（暫停上市證券除外）可以通過非交易劃轉作為擔保物劃進信用賬戶。長期停牌（停牌超過30個交易日）股票按公允價值計算維持擔保比例，不參與計算保證金余額； 短期停牌（停牌在30個交易日內）股票按公允價值計算維持擔保比例，參與計算保證金余額
13.折算率為零的股票能否做為擔保品轉入？
答：可以轉入作為信用交易的擔保品，只是當前其折算率為零，暫時不能沖抵保證金而已，但因其有市值，可以提高維持擔保比例，當維持擔保比例高于300%時，可以將其他證券或現金臵換轉出。
14.融券賣出股票為何自動撤單？
答：按照交易所規則，融券賣出價格不得低于最新成交價（此類問題客戶經常發生）。
15.融資融券利率是否會變化？如何變化？
答：會變化。中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率如有提高或者降低，我司的融資融券利率也會做相應調整，具體按合同約定。
16.信用賬戶的手續費是否和普通賬戶一致？
答：信用賬戶的手續費獨立于普通賬戶，按照營業部與客戶約定收取。
